حساب‌های پم یک روش نوین و عالی برای سرمایه‌گذاری با کمترین میزان ریسک برای تریدرها است. در واقع سرمایه‌گذاران بدون آنکه نیازی به دانش و تجربه زیادی داشته باشند یا بخواهند زمان زیادی صرف تحلیل‌ها کنند، می‌توانند در این حساب‌ها سرمایه‌گذاری کنند.
آنها با سپردن دارایی خود به دست معامله‌گران حرفه‌ای می‌توانند به سودهای خوبی برسند. معامله‌گر حرفه‌ای با استراتژی مخصوصی که دارد، می‌تواند سرمایه جمعی را معامله کند. سپس سودی که از این معاملات به دست می‌آید، به طور متناسب بین معامله‌گران تقسیم می شود.
چگونه حساب‌های PAMM می‌توانند ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهند؟
حساب های پم یک ویژگی بسیار عالی دارند و آن کمتر شدن ریسک سرمایه‌گذاری در معاملات است. در واقع روش فعالیت حساب پم به این صورت است که معامله‌گران با ریسک کمتری می‌توانند به سود برسند. دلیل کمتر شدن ریسک سرمایه‌گذاری در حساب‌های پم چیست؟ می‌خواهیم با هم این موضوع را بررسی کنیم.
تخصص و تجربه
معامله‌گرانی که حساب‌های پم را مدیریت می‌کنند، معمولاً جزو معامله‌گران حرفه‌ای هستند و در این زمینه از دانش و تجربه زیادی برخوردار می‌باشند. این معامله‌گران برای تصمیم‌گیری‌های خود از ابزارهای تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال استفاده می‌کنند.
از آنجایی که سابقه فعالیت این مدیران در بازارهای مالی زیاد است، نسبت به ریسک‌های بازار آشنایی بهتری دارند و در مواجهه با آنها می‌توانند عملکرد بهتری از خود نشان دهند.
تخصص
دانش بازارهای مالی
مدیر حساب پم باید در ارتباط با بازارهای مالی دانش خوبی داشته باشد و نسبت به ابزارها و تکنیک‌های معاملاتی بتواند شناخت درستی به دست آورد. این دانش به او کمک می‌کند تا در مورد خرید و فروش سهام تصمیمات بهتری گرفته و از فرصت‌های سودآور بهتر استفاده کند.
تحلیل تکنیکال و فاندامنتال
تخصص مدیر حساب پم در تحلیل تکنیکال و فاندامنتال به او کمک می‌کند تا بتواند راحت‌تر روندهای بازار را پیش بینی کرده و برای ورود و خروج معاملات بهترین زمان را تعیین کند.
مدیریت ریسک
مدیر حساب پم متخصص همیشه با اصول مدیریت ریسک آشنایی خوبی دارد و می‌تواند تصمیم بگیرد که چگونه سرمایه را مدیریت کند تا از وقوع ضررهای احتمالی جلوگیری شود.
تجربه
تجربه عملی در بازارهای مالی
هر چقدر تجربه عملی مدیر حساب پم در بازارهای مالی بیشتر باشد، با چالش‌ها و نوسانات بازار آشنایی بیشتری دارد. این کار باعث می‌شود تا در شرایط مختلف بتواند تصمیمات درستی بگیرد.
سابقه معاملاتی موفق
هر چقدر سابقه مدیر حساب پم طولانی‌تر و موفق‌تر باشد، نشان می‌دهد که می‌تواند در به دست آوردن سود در بازارهای مالی توانایی خوبی داشته و راحت‌تر سرمایه‌گذاران را به سود برساند.
آشنایی با روانشناسی بازار
تجربه مدیر حساب پم به او کمک می‌کند تا با روانشناسی بازار آشنایی بیشتری داشته باشد و بتواند تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرد. او با این کار می‌تواند در عملکرد خود اقدامات بسیار بهتری انجام دهد.
نظارت مداوم
تریدرها باید معاملات خود در حساب پم را همیشه تحت نظارت قرار دهید تا در صورت لزوم بتوانید اقدامات لازم را انجام دهید.
شفافیت و پاسخگویی
زمانی که در عملکرد مدیر سرمایه و نحوه مدیریت او نظارت مداوم وجود داشته باشد و مدیر حساب در ارائه اطلاعات شفافیت خوبی داشته باشد، باعث می‌شود که بین سرمایه‌گذاران و مدیر حساب اعتماد زیادی به وجود آید.
در این راستا مدیر حساب موظف است که گزارش‌های مربوط به معاملات و سود و زیان‌ها را به طور منظم به سرمایه‌گذاران اعلام کند.
شناسایی زودهنگام مشکلات
داشتن نظارت مداوم می‌تواند مشکلات و نوسانات احتمالی در عملکرد حساب همراه سریع‌تر شناسایی کند و برای رفع آنها اقدامات لازم صورت بگیرد.
به عنوان مثال اگر مدیر سرمایه در حال انجام دادن معاملاتی باشد که با ریسک بالایی همراه هستند و عملکرد او را دچار افت کند، در این صورت سرمایه‌گذاران می‌توانند به سرعت به این کار واکنش نشان دهند و از ادامه ضررهای زیاد جلوگیری کنند.
ارزیابی عملکرد مدیر سرمایه
ارزیابی مداوم به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا به طور دقیق عملکرد مدیر سرمایه را ارزیابی نمایند. این کار به آنها کمک می‌کند تا تصمیم‌های بهتری برای همکاری و یا قطع همکاری با مدیر حساب بگیرند.
زمانی که عملکرد مدیر سرمایه رضایت بخش نبود، سرمایه‌گذاران می‌توانند دارایی خودشان را از حساب پم خارج کرده و به دنبال مدیر حساب دیگری باشد.
کنترل ریسک
نظارت مداوم به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا میزان ریسک مربوط به حساب همراه را کنترل کنند و می‌توانند برای مدیر سرمایه محدودیت‌هایی تعیین نمایند.
این محدودیت‌ها مثل حداکثر میزان سرمایه‌ای است که در هر معامله استفاده می‌شود یا می‌توانند نوع دارایی‌ها برای معامله را انتخاب کنند. در این صورت میزان ریسک از دست دادن سرمایه کمتر می‌شود.
تنوع‌سازی سبد
سرمایه‌گذارانی در حساب‌های پم فعالیت دارند، می‌تواند تنوع سرمایه‌گذاری را بیشتر کنند. بالا رفتن تنوع در پورتفوی می‌تواند یکی از عوامل مهم برای کمتر شدن ریسک معاملاتی باشد. در واقع اگر شما در یک حساب پم چندین دارایی داشته باشید، ممکن است در یک دارایی به ضرر برسید اما در دارایی‌های دیگر با به سود رسیدن، می‌توان آن ضرر را جبران کرد.
مزایای تنوع سازی سبد در حساب PAMM
- اگر سبد سرمایه‌گذاری معامله‌گران تنوع بیشتری داشته باشد، احتمال کمتری وجود دارد که کل سرمایه از دست برود. وقتی شما در یکی از حساب‌های معاملاتی عملکرد خوبی نداشته باشید، می‌توانید در سایر حساب‌های زیان‌ها را جبران کنید.
- زمانی که شما در حساب‌های پم مختلف و با استراتژی‌های متفاوت سرمایه‌گذاری می‌کنید، می‌توانید از فرصت‌های مختلفی که در بازار وجود دارد بهره‌مند شده و بازدهی سبد سرمایه‌گذاری خودتان را بالا ببرید.
- داشتن تنوع در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند نوسانات بازدهی کلی سبد را تا حد زیادی کاهش دهد، چون این عملکرد حساب‌های مختلف می‌توانند همدیگر را خنثی کنند.
نحوه تنوع سازی سبد در حساب PAMM
هر چقدر در حساب پم تنوع سبد بیشتر باشد، میزان ریسک کمتر شده و بازدهی سرمایه بیشتر می‌شود. برای انجام این کار یک سری روش‌های کلیدی وجود دارد که می‌خواهیم در ادامه به آنها اشاره کنیم.
انتخاب مدیران PAMM متنوع
شما وقتی از مدیران مختلف استفاده می‌کنید، در واقع به سراغ استراتژی‌های معاملاتی مختلف هم می‌روید. برخی مدیران در نوسانات بازار بر روی معاملات کوتاه مدت تمرکز دارند، در حالی که برخی دیگر روی روندهای بلند مدت بازار و دارایی‌های پایدار تمرکز می‌کنند. این کار باعث می‌شود که شما در دارایی خودتان استراتژی‌های مختلفی اعمال کنید.
از طرفی مدیرانی که انتخاب می‌کنید هر کدام در بازارهای مالی مختلف فعالیت می‌کنند، این بازارها می‌تواند بازار سهام، کالا و یا ارز باشد. تنوع در بازارها باعث می‌شود که شما در برابر نوسانات یک بازار خاص، دیگر آسیب پذیر نباشید.
مدیران پم که سطوح ریسک متفاوتی را انتخاب می‌کنند، می‌توانند در میزان سودآوری شما هم تاثیر زیادی داشته باشند.
تخصیص سرمایه مناسب
قبل از هر چیز شما باید اهداف سرمایه‌گذاری خودتان را مشخص کنید. باید تعیین کنید که به دنبال سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت هستید یا سرمایه‌گذاری‌های بلند مدت را انتخاب می‌کنید.
باید سرمایه خودتان را بین مدیران پم مختلف تقسیم کنید و در این کار باید به استراتژی‌های معاملاتی، بازارهای مالی فعالیت و سطح ریسک آنها توجه داشته باشید. سعی کنید عملکرد مدیران پم به صورت دوره‌ای مورد بررسی قرار بگیرد، چون اگر لازم بود بتوانید در تخصیص سرمایه خود یک سری تغییراتی ایجاد کنید.
مدیریت حرفه‌ای
معامله‌گرانی که حرفه‌ای هستند به طور مداوم ریسک معاملات را تحت نظر قرار دارند. به همین خاطر برای اینکه میزان ریسک معاملات را کمتر کنند، همیشه در این زمینه اقدامات لازم را انجام می‌دهند.
عوامل موثر در مدیریت حرفه‌ای
مدیران حرفه‌ای باید در ارتباط با بازارهای مالی و تحلیل تکنیکال و فاندامنتال، دانش و تجربه کافی داشته باشند. مدیر باید از استراتژی‌های معاملاتی مشخص و مدونی استفاده کند که این موضوع با توجه به شرایط بازار و میزان ریسک پذیری سرمایه‌گذاران می‌تواند تعیین شود.
مدیر حرفه‌ای باید قادر باشد که مدیریت ریسک سرمایه خوبی انجام دهد و در این راستا از ابزارهای مختلف مثل تعیین حد ضرر استفاده نماید. عملکردهای مدیر باید به صورت شفاف و منظم به سرمایه‌گذاران گزارش داده شود و تمامی اطلاعات لازم در اختیار آنها قرار بگیرد.
شفافیت
اکثر پلتفرم‌های پم از عملکرد حساب‌ها گزارش‌های دقیقی ارائه می‌دهند. برای آنکه عملکرد حساب‌هایی که سرمایه‌گذاری کردن را به راحتی پیگیری کنند، از این پلتفرم‌ها استفاده می‌کنند. پلتفرم‌ها باید اطلاعات دقیق و شفافی در اختیار تریدرها قرار دهند. شفافیت در حساب های پم برای معامله گران اهمیت زیادی دارد.
انتخاب مدیر مناسب
شفافیتی که در عملکرد مدیر وجود دارد، باعث می‌شود که متناسب با سطح ریسک پذیری و اهداف سرمایه‌گذاری خود بتواند تصمیمات درستی بگیرد. پس سرمایه گذاران باید به سراغ مدیر مناسب برای حساب پم خود بروند.
ارزیابی عملکرد مدیر
شما اگر به طور مداوم عملکرد مدیر پم را ارزیابی کنید، می‌توانید در صورت لزوم تصمیماتی لازم را بگیرید.
کاهش ابهام و افزایش اعتماد
وجود شفافیت در عملکرد مدیر باعث می‌شود که هرگونه ابهام در ارتباط با اقدامات کاهش یافته و میزان اعتماد سرمایه‌گذاران به مدیر پم بیشتر شود.
جلوگیری از تقلب و سوء استفاده
شفافیت در عملکرد مدیر پم همیشه می‌تواند از تقلب و سو استفاده جلوگیری کند.
مزایای دیگر حساب‌های PAMM
حساب‌های پم یک سری مزیت‌هایی دارند که به چند مورد از آنها اشاره می‌کنیم.
دسترسی آسان
اگر شما دارایی بسیار کمتری هم داشته باشید، می‌توانید به راحتی در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنید.
انعطاف‌پذیری
سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی که صلاح دانستند، سرمایه خودشان را از حساب پم خارج کنند و از این نظر هیچگونه محدودیتی ندارد.
کسب سود بیشتر
کسانی که یک معامله‌گر موفق و حرفه‌ای را انتخاب کنند، می‌توانند با سرمایه‌گذاری که انجام داده‌اند به سودهای بیشتری برسند. این موضوع در مقایسه با زمانی که خودتان بخواهید معامله کنید، بازدهی بیشتری خواهد داشت.
معایب حساب PAMM به صورت خلاصه در جدول
| معایب حساب PAMM | توضیحات |
| ریسک از دست دادن سرمایه | حتی معامله‌گران حرفه‌ای هم ممکن است دچار اشتباه شوند و سرمایه‌گذاران نیز زیان کنند. |
| پورسانت بالا | حساب‌های PAMM سودده معمولاً پورسانت بالایی برای سرمایه‌گذاری دریافت می‌کنند. |
| عدم کنترل بر سرمایه | سرمایه‌گذاران کنترل مستقیمی بر معاملات ندارند و به تصمیمات مدیر حساب وابسته هستند. |
| زمان نگهداری پول | برخی حساب‌های PAMM محدودیت‌هایی برای برداشت وجه دارند. |
| شفافیت ناکافی | برخی از مدیران حساب‌ها ممکن است اطلاعات کاملی در مورد استراتژی‌های خود ارائه نکنند. |
| ریسک تغییر استراتژی | مدیر حساب ممکن است در طول زمان استراتژی خود را تغییر دهد که این می‌تواند بر عملکرد حساب تأثیر بگذارد. |
| اشتراک سود با معامله‌گر | معامله‌گران در سود حاصل از سرمایه‌گذاری سهیم هستند. |
نکات مهم قبل از سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM
قبل از آنکه بخواهید یک مدیر حساب پم انتخاب کنید، حتماً در این زمینه تحقیقات خودتان را به طور کامل انجام دهید. شما می‌توانید برای کمتر کردن ریسک معاملاتی خود از چندین مدیر برای اجرای معاملات استفاده کنید.
همیشه حساب‌های پم خود را نظارت کنید و برای خود مدیریت ریسک شخصی داشته باشید تا بدین صورت از احتمال ضرر جلوگیری شود.
نتیجه گیری
اگر تریدری هستید که زمان زیادی برای صرف تحلیل در بازارهای مالی را ندارید و یا به عنوان یک فرد مبتدی می‌خواهید وارد بازار شوید، اما دانش کافی ندارید، بهترین پیشنهاد برای شما استفاده از حساب پم است.
این حساب مثل هر نوع سرمایه‌گذاری دیگری با یک سری ریسک‌هایی همراه است، به همین خاطر باید با دقت بیشتری عمل کرده و از مشاوران مالی راهنمایی‌های لازم را دریافت کنید.
سوالات متداول
چه کسانی از حساب‌های PAMM استفاده می‌کنند؟
سرمایه‌گذاران و معامله‌گران حرفه‌ای
مزیت اصلی حساب‌های PAMM چیست؟
کاهش ریسک سرمایه‌گذاری
چگونه حساب‌های PAMM ریسک را کاهش می‌دهند؟
تنوع‌سازی و مدیریت حرفه‌ای.
