حساب‌های پم ابزارهای بسیار جذابی برای سرمایه‌گذاران هستند. آن دسته از تریدرهایی که قصد سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی را دارند اما از تجربه کافی برخوردار نیستند، می‌توانند در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنند.
این حساب‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا سرمایه خودشان را در اختیار مدیران حرفه‌ای قرار دهند، به همین خاطر از دانش و مهارتی که دارند، می‌توانند در بازارهای مالی بهره‌مند شوند.
حساب PAMM چگونه کار می‌کند؟
حساب پم از یک مدیر حساب و چندین سرمایه‌گذار تشکیل شده است. در این حساب سرمایه‌گذاران دارایی‌های خودشان را در یک حساب مشترک جمع می‌کنند. این حساب به وسیله شخصی به عنوان مدیر حرفه‌ای اداره می‌شود.
مدیر پم با کمک گرفتن از استراتژی‌های معاملاتی که دارد، با این سرمایه مشترک معامله می‌کند. در این معاملات سود و زیانی که حاصل می‌شود، به صورت متناسب بین همه سرمایه‌گذاران توزیع خواهد شد.
مزایای حساب‌های PAMM
استفاده از حساب‌های پم یک سری مزیت‌هایی برای کاربران دارد که می‌خواهیم به چند مورد از آنها اشاره کنیم.
دسترسی به تخصص حرفه‌ای
افرادی که به عنوان مدیر حساب پم هستند، به علت اینکه تجربه و دانش زیادی دارند، توانسته‌اند به عنوان مدیر حساب فعالیت کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند به راحتی از دانش و تجربه آنها بهره‌مند شوند.
تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذارانی که در یک حساب دارایی‌های خودشان را سرمایه‌گذاری کرده‌اند، باید تنوع پرتفوی داشته باشند. یعنی سبد سرمایه‌گذاری خودشان را متنوع کنند تا بدین طریق بتوانند ریسک معاملات را کمتر کنند.
مدیریت حرفه‌ای ریسک
مدیران حرفه‌ای پم برای اینکه بتوانند از سرمایه سرمایه‌گذاران محافظت کنند، باید از ابزارهای مدیریت ریسک استفاده نمایند. این ابزارها از به ضرر نشستن دارایی‌های شما و یا از دست رفتن دارایی‌هایتان می‌تواند جلوگیری کند. یاد گرفتن مدیریت ریسک در حساب پم خیلی ساده است.
شفافیت
معاملاتی که در حساب پم انجام می‌گیرد، شفافیت زیادی دارند. یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند عملکرد حساب پم را به صورت کاملاً آنلاین مشاهده کنند. شما می توانید به راحتی شفافیت حساب های پم را بررسی کنید.
سرمایه‌گذاری‌های کوچک
افرادی که سرمایه کمی دارند و یا می‌خواهند معاملات را با دارایی‌های کمتری شروع کنند، می‌توانند در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنند.
حساب‌های PAMM و تنوع‌بخشی به پورتفوی
یکی از مهمترین ویژگی‌های حساب پم این است که می‌تواند به سرمایه‌گذاران کمک کند تا سبد سرمایه‌گذاری خودشان را متنوع نمایند. منظور از تنوع یعنی اینکه سرمایه‌گذار بتواند در دارایی‌های مختلفی مثل ارزهای دیجیتال، سهام کالا یا اوراق قرضه سرمایه‌گذاری‌های خودش را انجام دهد.
این کار باعث می‌شود که ریسک معاملاتی آنها تا حد زیادی کمتر شود. وقتی یک دارایی دچار افت قیمت شد، دارایی دیگری ممکن است به سود برسند و از ضرر برای معامله‌گر جلوگیری شود.
حساب‌های PAMM چگونه به تنوع‌بخشی کمک می‌کنند؟
سرمایه‌گذاری در چندین بازار
مدیران پم معمولاً در بازارهایی چون بورس، اوراق بهادار، فارکس و یا بازار کالاها فعالیت می‌کنند. تریدرهایی که می‌خواهند در یک حساب سرمایه‌گذاری کنند می‌توانند در چندین بازار سرمایه خودشان را وارد نمایند.
بازارهای مناسب برای تنوع بخشی
بازار فارکس یا همان بازار ارزهای خارجی، بازاری است که نقد شوندگی بالایی دارد و می‌تواند فرصت‌های معاملاتی زیادی در اختیار معامله‌گران قرار دهد. بازار سهام امکان سرمایه‌گذاری کاربران در شرکت‌های مختلف و بخش‌های متعدد اقتصادی را فراهم می‌آورد.
شما با سرمایه‌گذاری کردن در بخش کالا می‌توانید کالاهای اساسی مثل طلا، نفت و گاز را خریداری کرده و در آنها معاملات خود را به اجرا درآورید. بازار نوظهور ارزهای دیجیتال توانسته فرصتی فراهم بیاورد تا بتوانید به سودآوری بالایی برسید. البته در کنار آن باید به ریسک بالای این ارزها هم توجه داشته باشید.
سرمایه‌گذاری در دارایی‌های مختلف
تریدرها معمولا در دارایی‌های مختلف مثل بورس، نفت یا جفت ارزها سرمایه‌گذاری می‌کنند. این کار باعث می‌شود که سرمایه‌گذاران حساب پم پورتفوی متنوعی هم داشته باشند.
استراتژی‌های معاملاتی مختلف
معمولاً مدیران پم برای آنکه بتوانند حساب خودشان را بهتر مدیریت کنند، از استراتژی‌های مختلفی استفاده می‌کنند. بنابراین شما می‌توانید در نوسانات بازار و یا در شرایط مختلف آن بهترین عملکردها را داشته باشید.
شما اگر بتوانید در معاملات خود از استراتژی‌های متنوع استفاده کنید، قطعاً موفق هم خواهید شد. حال دلایل این کار از جهات مختلف می‌خواهیم بررسی کنیم.
کاهش ریسک
هر استراتژی که شما برای معاملات خود به کار می‌برید، یک سری نقاط ضعف و نقاط قوتی دارد. زمانی که استراتژی‌های متنوعی به کار می‌برید، در واقع در هنگام عملکرد ضعیف یک استراتژی، ریسک آن در سبد سرمایه‌گذاری خود را کاهش می‌دهید.
بهبود پتانسیل سودآوری
بازارهای مالی بازارهای پویایی هستند و شرایط آنها به طور مداوم در حال تغییر است. در هر شرایط بازار لازم است که از استراتژی‌های مختلفی استفاده شود و مطابق با شرایط بازار عملکردهای متفاوتی داشت.
با استفاده از آن می‌توان از فرصت‌های سودآوری در شرایط مختلف بازار بهره‌مند شد.
دسترسی به تخصص‌های مختلف
مدیران پم معمولاً در ارتباط با یک سری استراتژی‌های معاملاتی خاص تخصص ویژه‌ای دارند. حال شما اگر در حساب پم از مدیران مختلف استفاده کنید، در واقع از استراتژی‌های متنوعی بهره‌مند خواهید شد. در این زمان شما می‌توانید از دانش و تجربه مدیران مختلف بهره‌مند شوید.
انواع استراتژی‌های معاملاتی
استراتژی‌های روند دنبال کننده که برای شناسایی و دنبال کردن روندهای بازار متمرکز شده اند. استراتژی‌های ضد روند که تمرکز آنها شناسایی کردن نقاط برگشت روند و وارد شدن به معاملات در خلاف جهت روند است.
استراتژی‌های اسکالپینگ که تمرکز زیادی برای به دست آوردن سود کوچک از نوسانات کوتاه مدت بازار دارند. استراتژی‌های نوسان‌گیری که تمرکز آنها به دست آوردن سود از نوسانات میان مدت بازار است.
استراتژی معاملاتی بر اساس اخبار که تمرکز آنها تصمیم گیری بر اساس اخبار و رویدادهای اقتصادی است. استراتژی‌های معاملاتی الگوریتمی که تمرکز آنها در استفاده از الگوریتم و ربات‌های معاملاتی است.
بسیاری از حساب‌های پم این قابلیت را دارند که در صورت درخواست بتوانید دارایی خود را از حساب خارج کنید.
مقایسه حساب‌های PAMM با سرمایه‌گذاری سنتی
| ویژگی | حساب‌های PAMM | سرمایه‌گذاری سنتی (مانند سهام، اوراق قرضه) |
| مدیریت | توسط یک معامله‌گر حرفه‌ای | توسط خود سرمایه‌گذار یا یک مشاور مالی |
| تنوع‌بخشی | امکان تنوع‌بخشی به چندین استراتژی | تنوع‌بخشی به دارایی‌های مختلف (سهام، اوراق، املاک) |
| ریسک | وابسته به عملکرد معامله‌گر | وابسته به بازار و انتخاب دارایی‌ها |
| سود | متناسب با عملکرد معامله‌گر | متناسب با عملکرد بازار و دارایی‌ها |
| دسترسی به اطلاعات | شفافیت نسبی در عملکرد | اطلاعات کامل در مورد دارایی‌ها |
| زمان مورد نیاز | زمان کمتری برای مدیریت | زمان بیشتری برای تحلیل و مدیریت |
نکاتی که قبل از سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM باید در نظر بگیرید
- قبل از آنکه بخواهید در یک حساب پم سرمایه‌گذاری کرده و یا مدیر انتخاب کنید، حتماً بررسی‌های لازم را انجام دهید.
- هر مدیر یک سری هزینه‌هایی در ازای اجرای معاملات می‌گیرد که بهتر است هزینه‌های مدیریت را بدانید.
- سطح ریسک در حساب پم متفاوت است. قبل از سرمایه‌گذاری باید سطح ریسک معاملات خودتان را مشخص کنید.
- برای اینکه ریسک معاملاتتان کم نشود، باید تنوع پورتفوی داشته باشید.
- حساب‌های پم باید شفافیت بالایی داشته باشند، یعنی مدیر پن بتواند در ارتباط با معاملاتی که انجام می‌دهد اطلاعات واضح و شفاف در اختیار کاربران قرار دهد.
نتیجه‌گیری
حساب‌های پم برای سرمایه‌گذاری ابزارهای خوبی هستند. از طریق حساب پم می‌توانید از دانش و تجربه مدیران حرفه‌ای استفاده کرده و معاملات بهتری را به اجرا درآورید. قبل از آنکه بخواهید در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنید، باید در این زمینه تحقیقات لازم را انجام داده و همه جوانب را بسنجید.
سوالات متداول
حساب PAMM چیست؟
مدیریت سرمایه‌گذاری مشترک
چه کسانی از حساب‌های PAMM استفاده می‌کنند؟
معامله‌گران حرفه‌ای و سرمایه‌گذاران
هدف اصلی استفاده از حساب‌های PAMM چیست؟
تنوع‌بخشی به سرمایه‌گذاری
