حساب پم برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی یک روش بسیار جذابی است. سرمایه‌گذاران می‌توانند از طریق این روش به سودهای بسیار خوبی برسند. سرمایه‌گذاری در حساب پم مانند هر نوع حساب دیگری با یک سری ریسک‌های همراه است که شما باید این موارد را در نظر بگیرید. داشتن آموزش برای هر سرمایه‌گذاری لازم و ضروری است.
ریسک‌های اصلی در حساب‌های PAMM
در حساب‌های پم یک سری ریسک‌های اصلی وجود دارد که در نظر گرفتن آنها می‌تواند شما را به سودهای خوبی برساند. (بهتر است مقاله” آموزش مدیریت ریسک در حساب های PAMM” را مطالعه کنید).
ریسک انتخاب مدیر PAMM
برای سرمایه‌گذاری در حساب پم، انتخاب یک مدیر مناسب خیلی اهمیت دارد. زمانی که شما مدیر مناسبی برای حساب پم خود انتخاب نکنید، دارایی شما با ریسک جدی مواجه می‌شود. در ادامه می‌خواهیم با برخی از این ریسک‌ها آشنا شویم.
ریسک از دست دادن سرمایه
یکی از اصلی‌ترین ریسک‌های سرمایه‌گذاری در حساب پم، احتمال از دست دادن بخش و یا کل سرمایه است. هر چقدر هم که فرد مدیر حرفه‌ای باشد، نمی‌تواند به طور قطعی و ۱۰۰ در صد تضمین کند که شما را به سوددهی می‌رساند. برخی مواقع ممکن است مدیر حساب پم معاملاتی انجام دهد که باعث ضرر شما شود.
ریسک انتخاب مدیر PAMM نامناسب
انتخاب مدیر پم که بی‌تجربه است، می‌تواند ریسک از دست دادن سرمایه شما را بیشتر کند. مدیری که در ارتباط با بازارهای مالی دانش و تجربه کافی ندارد، ممکن است تصمیمات نادرستی بگیرد که به ضرر و زیان سرمایه‌گذاران باشد.
ریسک عدم شفافیت
گاهی اوقات ممکن است که مدیران پم عملکرد خودشان را به صورت شفاف گزارش ندهند و در واقع سرمایه‌گذار نتواند از نحوه مدیریت سرمایه خودش مطلع شود. این مسئله خود جنبه دیگری از افزایش ریسک خبر می‌دهد.
ریسک کلاهبرداری
در برخی موارد نادر مدیران پم به قصد کلاهبرداری فعالیت دارند. آنها سعی می‌کنند سرمایه افراد مختلف را جذب کرده، آن را برداشت و حساب را ببندند.
راهکارهای کاهش ریسک
برای آنکه بتوانید ریسک‌های مربوط به انتخاب مدیر پم را تا حد زیادی کاهش دهید، باید به یک سری راهکارهایی توجه داشته باشید.
تحقیق و بررسی سابقه مدیر
قبل از اینکه بخواهید مدیر پم را انتخاب کنید، حتماً در ارتباط با عملکرد معاملاتی او و سوابقی که داشته، بررسی‌های لازم را انجام دهید. می‌توانید در این زمینه از تجربیات سرمایه‌گذارانی که قبلاً با این مدیر کار کرده‌اند، نیز اطلاعاتی به دست آورید.
انتخاب مدیر PAMM معتبر
برای حساب پم خود مدیری انتخاب کنید که به وسیله نهادهای مالی معتبر تایید شده باشد و از جانب بازارهای مالی مجوز لازم برای فعالیت را دریافت کرده باشد.
بررسی شرایط قرارداد
قبل از اینکه هرگونه توافقی صورت بگیرد، شرایط درج شده در قرارداد را به دقت بخوانید، مخصوصاً میزان کارمزد، نحوه گزارش دهی، شرایط برداشت سرمایه و موارد مهم دیگر را به طور کامل مطالعه کنید.
مشاوره با متخصصین مالی
در صورت نیاز می‌توانید از متخصصان مالی و مشاوران سرمایه‌گذاری کمک بگیرید. آنها می‌توانند در انتخاب مدیر حساب پم راهنمایی‌های لازم را به شما ارائه دهند.
سرمایه‌گذاری با مبلغ کم
در ابتدا سعی کنید با مبالغ کمی سرمایه‌گذاری کنید تا بدین طریق بتوانید عملکرد مدیر پم را ارزیابی کنید و اگر از عملکرد او رضایت کافی داشتید، می‌توانید سرمایه خودتان را افزایش دهید.
ریسک بازار
بازارهای مالی همیشه یک سری نوسانات و تغییرات غیر قابل پیش‌بینی دارند، حتی اگر شما برای حساب خود بهترین مدیر پم را انتخاب کنید، دارایی شما در معرض رویدادهای سیاسی، اقتصادی و طبیعی قرار گرفته و ممکن است تحت تاثیر رویدادهای منفی قرار داشته باشد.
ریسک کلاهبرداری
متاسفانه در حساب پم هم مانند هر بازارهای مالی دیگر احتمال کلاهبرداری وجود دارد، پس باید یک مدیر حساب پم معتبر و قابل اعتماد برای خودتان انتخاب کنید.
ریسک نقدینگی
یکی از ریسک‌های مهمی که در سرمایه‌گذاری حساب‌های پم با آن مواجه هستید، ریسک نقدینگی است. ریسک نقدینگی به این معنا است که شما نمی‌توانید در بازه زمانی سریع و به آسانی دارایی خودتان را نقد کنید.
حساب پم معمولاً ریسک نقدینگی به دلایل مختلفی ایجاد می‌شود که به چند مورد از آنها می‌خواهیم اشاره کنیم.
استراتژی معاملاتی مدیر
مدیر پم از استراتژی معاملاتی استفاده کند که لازم است دارایی شما به مدت زمان طولانی نگه داشته شود، با توجه به شرایط موجود در استراتژی انتخابی، سرمایه‌گذار برای نقد کردن سرمایه با مشکل روبرو شود.
حجم معاملات
زمانی که حجم معاملات مدیر پم بالا است، بازار با نوسانات شدیدی مواجه شده و امکان فروش دارایی‌ها با قیمت مناسب کمی دشوارتر می‌شود.
نوع دارایی
دارایی‌هایی که مدیر در آنها سرمایه‌گذاری می‌کند، حتماً در ریسک نقدینگی هم می‌تواند تاثیر داشته باشد. به عنوان مثال مدیر در سهام شرکت‌های کوچک و کم معامله سرمایه‌گذاری کرده است.
این سرمایه‌گذاری نسبت به زمانی که در سهام شرکت بزرگ و پر معامله سرمایه‌گذاری شده، ریسک نقدینگی بیشتری به همراه دارد.
شرایط بازار
از عوامل دیگری که در ریسک نقدینگی تاثیرگذار است، شرایط کلی بازار می‌باشد. زمانی که بازار با رکود یا بحران مواجه شود، در واقع نقد کردن دارایی‌های شما هم دشوارتر خواهد بود.
ریسک عملیاتی
ریسک‌های عملیاتی به ریسک‌هایی اشاره دارد که ناشی از اشکال یا نقص در فرآیندها، سیستم‌ها، رویدادهای خارجی و یا پرسنل است.
ریسک عملیاتی می‌تواند باعث ایجاد خسارت مالی شده و در عملیات و یا عملکردها یک سری اختلالاتی به وجود بیاورد. در حساب پم این ریسک‌ها از جهات مختلف به وجود می‌آیند.
مدیریت نادرست توسط مدیر
عدم تخصص و تجربه
ممکن است مدیری که برای حساب پم انتخاب کرده‌اید، برای مدیریت دارایی شما تجربه و دانش کافی نداشته باشد و با تصمیمات نادرستی که می‌گیرد، باعث زیان سرمایه‌گذاران شود.
استراتژی های معاملاتی پرخطر
ممکن است مدیر حساب پم انتخابی از استراتژی‌های معاملاتی پرخطر استفاده کند که با سطح ریسک پذیری سرمایه‌گذاران همخوانی ندارد.
تضاد منافع
ممکن است مدیر حساب پم منافع شخصی خودش را به منافع سرمایه‌گذاران ترجیح دهد و معاملاتی انجام دهد که بیشتر به نفع خودش است.
مشکلات فنی و سیستمی
نقص در سیستم معاملاتی
معاملاتی که ممکن است توسط مدیر مورد استفاده قرار بگیرند، گاهی اوقات دچار نقص فنی می‌شوند و در نتیجه مشاهده می‌کنیم که اطلاعات از دست رفته و یا معاملات به شکل نادرستی اجرا می‌شوند.
مشکلات در پلتفرم PAMM
پلتفرم پم گاهی اوقات دچار یک سری مشکلاتی می‌شود که در عملکرد حساب و دسترسی به اطلاعات، اختلال‌هایی صورت می‌گیرد.
عدم شفافیت و نظارت
عدم ارائه گزارش های دقیق
مدیر حساب پم از عملکرد خود گزارش‌های دقیق و شفافی ارائه نمی‌دهد و در نتیجه سرمایه‌گذاران را در جریان وضعیت‌های معاملاتی و سرمایه‌گذاری خود قرار نمی‌دهد.
عدم نظارت کافی
ممکن است در عملکرد مدیر نظارت کافی صورت نگیرد و در نتیجه باعث سوء استفاده و یا تخلف هم شود.
رویدادهای خارجی
نوسانات بازار
بازارهای مالی همیشه با یک سری نوساناتی همراه هستند. این نوسانات گاهی اوقات منجر به ضرر و زیان سرمایه‌گذاران می‌شود.
استراتژی مدیریت ریسک
- سعی کنید تمام دارایی خود را بر عهده یک مدیر حساب پم قرار ندهید و خود را بین چند مدیر تقسیم کنید. در واقع پرتفوی شما تنوع داشته باشد.
- برای معاملات خود حد ضرر قرار دهید تا از ضرر زیاد دارایی خودتان جلوگیری کنید
- حتماً از ابزارهای مدیریت ریسک چون استاپ لاس و تک پروفیت استفاده کنید.
راهکارهای مدیریت ریسک در حساب‌های PAMM
برای اینکه بتوانید ریسک حساب‌های پم را مدیریت کنید، یک سری راهکارهایی به شما ارائه می‌دهیم.
تحقیق و بررسی کامل
سابقه عملکرد مدیر PAMM
به طور حتم بررسی کردن دقیق عملکرد مدیران در بازه‌های زمانی گذشته مخصوصاً زمانی که بازار روندهای صعودی و نزولی زیادی داشته است، می‌تواند مهارت معاملاتی مدیر حساب را نشان دهد.
استراتژی معاملاتی
مدیران پم برای اجرای معاملات از استراتژی‌های خاصی استفاده می‌کنند. شما باید بررسی کنید استراتژی که استفاده می‌شود با اهداف سرمایه‌گذاری شما سازگاری دارد یا خیر.
شفافیت
مطمئن شوید مدیر پم توانسته در مورد عملکرد حساب، اطلاعات کامل و شفافی در اختیار شما قرار دهد. این اطلاعات درباره نحوه معاملات، استراتژی‌های معاملاتی و هزینه‌های پرداختی می‌باشد.
تنوع‌سازی
توزیع سرمایه
سرمایه‌گذاران باید با استراتژی‌های مختلف و در چندین حساب سرمایه‌گذاری کنند تا بتوانند ریسک معاملاتی خودشان را کاهش دهند.
سرمایه‌گذاری در سایر دارایی‌ها
سرمایه‌گذاری کردن در دارایی‌های دیگری مثل اوراق بهادار، کالاها یا سهام می‌تواند باعث شود که شما پورتفوی متنوعی داشته باشید.
تعیین حد ضرر
حد ضرر متحرک
همیشه برای اینکه از سرمایه خودتان محافظت کنید و در برابر نوسانات شدید بازار از ضررهای احتمالی جلوگیری نمایید، یک حد ضرر متحرک برای خودتان تعیین کنید.
توقف خودکار معاملات
در صورتی که زیان معاملاتی به حد معینی رسید، شما می‌توانید به طور خودکار معاملات را متوقف کرده و از ضرر بیشتر آنها جلوگیری کنید.
نظارت مداوم
پیگیری عملکرد
شما باید به طور مکرر عملکرد حساب پم را بررسی کنید و اگر لازم بود در این زمینه تغییرات مورد نیاز را اعمال کنید تا از زیان معاملاتی جلوگیری نمایید.
ارتباط با مدیر PAMM
سعی کنید تا حدی که می‌توانید با مدیر پم ارتباط برقرار کنید و در مورد عملکرد حساب سوالات مربوطه را از او بپرسید.
انتخاب بروکر معتبر
تنظیم‌گری
بروکری که انتخاب می‌کنید باید از جانب نهادهای نظارتی معتبر مجوز فعالیت داشته باشد و فعالیت آن را قانونی بدانند.
امنیت
مطمئن باشید بروکری که انتخاب می‌کنید امنیت بالایی داشته باشد و بتواند از داده‌های شما به خوبی محافظت کند.
شما در هر نوع معامله‌ای که در بازار مالی انجام می‌دهید، حتماً باید مدیریت ریسک داشته باشید.
| مزایای حساب‌های PAMM | وابستگی به عملکرد مدیر حساب |
| دسترسی به تخصص مدیر حساب | وابستگی به عملکرد مدیر حساب |
| تنوع‌سازی پرتفوی | ریسک بازار |
| مدیریت حرفه‌ای | ریسک نقدینگی |
| امکان سرمایه‌گذاری با مبالغ کم | عدم شفافیت کامل در برخی موارد |
نکات مهم
- قبل از آنکه بخواهید در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنید، مدیریت ریسک خوبی داشته باشید.
- سرمایه‌گذاری در حساب‌های پم معمولاً برای بلند مدت مناسب‌تر است و می‌تواند به نتایج بهتری برسید.
- هزینه‌هایی که مربوط به حساب پرداخت می‌شود را باید به دقت بررسی کنید.
- در صورت نیاز می‌توانید از مشاوران متخصص مالی کمک بگیرید و در این زمینه از راهنمایی‌های آنان برخوردار شوید.
نتیجه گیری
شما اگر می‌خواهید در حساب پم مدیریت خوبی داشته باشید، حتماً با مدیریت ریسک پیش بروید. داشتن مدیریت ریسک از ضررهای احتمالی جلوگیری کرده و می‌توانید به شکل اصولی معاملات را پیش ببرید.
سوالات متداول
چه ریسکی در حساب‌های PAMM وجود دارد؟
ریسک مدیر، بازار، نقدینگی و عملیاتی.
چگونه می‌توان ریسک را در حساب‌های PAMM کاهش داد؟
تنوع‌سازی، پایش مداوم، حد ضرر، ابزارهای مدیریت ریسک و آموزش.
مهم‌ترین نکته در انتخاب مدیر حساب PAMM چیست؟
سابقه عملکرد، استراتژی، شفافیت و کارمزد.
