بررسی انواع حساب‌های PAMM با ریسک کم و زیاد

حساب‌های پم برای سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی یک روش بسیار عالی هستند. حساب پم به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا به راحتی و بدون نیاز به دانش و صرف زمان، وارد بازارهای مالی شده و به سود برسند.

در حساب PAMM دارایی‌های سرمایه‌گذاران مختلف را یک مدیر حساب در معاملات به اجرا در می‌آورد. سود و زیانی که به دست آمده بین آنها به طور متناسب تقسیم می شود. هر نوع حساب پم با یک سری استراتژی‌های همراه است و یک سری ریسک‌هایی با خود به همراه دارد. معامله گران باید با روش های اصولی بتوانند مدیریت ریسک دقیقی به دست بیاورند.

نوع حساب PAMM	ریسک	سود بالقوه	مناسب برای
کم ریسک	پایین	کم	سرمایه‌گذاران محافظه‌کار
متوسط ریسک	متوسط	متوسط	سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط
پر ریسک	بالا	بالا	سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری بالا

انواع حساب‌های PAMM بر اساس ریسک

حساب PAMM بنا به نوع استراتژی که مدیران حساب در پیش می‌گیرند و میزان ریسکی که قبول می‌کنند، به انواع مختلفی تقسیم بندی شده است. در حالت کلی حساب‌های پم بر اساس ریسک به سه دسته حساب‌هایی با ریسک کم، متوسط و حساب‌هایی با ریسک بالا تقسیم می‌شوند. هر کدام از این حساب‌ها عملکردهای خاص خودشان را دارند.

نوع حساب PAMM	میزان ریسک	میزان سود بالقوه	مناسب برای
کم ریسک	پایین	کم	سرمایه‌گذاران محافظه‌کار
متوسط ریسک	متوسط	متوسط	سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری متوسط
پر ریسک	بالا	بالا	سرمایه‌گذاران با ریسک‌پذیری بالا

حساب‌های PAMM با ریسک کم

حساب‌های PAMM ریسک کمتری دارند و همیشه استراتژی آنها محافظه‌کارانه است. در این نوع حساب‌ها مدیران معمولاً از استراتژی‌های معاملاتی محافظه‌کارانه استفاده می‌کنند. هدف اصلی آنها حفظ کردن سرمایه است تا بتواند در طی بازی بلند مدت به سودهای پایداری برسند.

اگر در این حساب‌ها سودی به دست آید، سود کمتری است اما در عین حال اگر معاملات دچار ضرر هم شدند مقدار ضررها هم کمتر خواهد بود. حساب‌های پم که ریسک کمتری دارند، برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی مناسب هستند که می‌خواهند همیشه سرمایه خودشان را حفظ کنند و میزان ریسک پذیری آنها پایین است.

ویژگی‌های حساب‌های PAMM با ریسک کم

مدیر حساب با تجربه و متخصص

مدیر حساب پم باید سابقه طولانی و تجربه موفق در بازارهای مالی را داشته باشد و همیشه به دنبال استراتژی‌های معاملاتی باشد که ریسک کمی در بازارهای مالی دارند.

استراتژی معاملاتی محافظه‌کارانه

استراتژی‌های معاملاتی که در این حساب‌ها استفاده می‌شوند، معمولاً محافظه‌کارانه هستند و هدف آنها حفظ سرمایه و به دست آوردن سود پایدار است.

تنوع در سرمایه‌گذاری

مدیر حساب باید سرمایه‌ای که جمع آوری کرده را در بازارهای مالی مختلف و با ریسک‌های متفاوت سرمایه‌گذاری کند و بتواند ریسک کلی حساب را کاهش دهد.

شفافیت در عملکرد

عملکرد مدیر حساب و نتایج معاملاتی او باید به صورت دوره‌ای و شفاف به سرمایه‌گذاران گزارش داده شود تا از نحوه عملکرد آنها مطلع شوند.

کنترل سرمایه

سرمایه‌گذاران می‌توانند در هر زمانی که می‌خواهند دارایی خودشان را از حساب پم برداشت کنند و در واقع دارایی آنها مسدود نشود.

مزایای استفاده از حساب‌های PAMM با ریسک کم

• مدیر حساب پم بدون اینکه به دانش تخصصی نیاز داشته باشد، می‌تواند در بازارهای مالی فعالیت کند.
• به کمک حساب پم سرمایه‌گذاران می‌توانند از تخصص و تجربه معامله‌گران حرفه‌ای استفاده کرده و به سودهای خوبی برسند.
• اگر شما یک حساب پم با ریسک کم انتخاب کنید، می‌توانید ریسک سرمایه‌گذاری خودتان را تا حد زیادی کمتر کنید.
• سرمایه‌گذاری کردن در بازارهای مالی به زمان زیادی نیاز دارد، اما شما در حساب پم دیگر نیازی به صرف زمان برای تحلیل بازار و انجام معاملات ندارید. به عبارتی می‌توانید در زمان خود صرفه‌جویی کنید.
• حساب پم شرایطی فراهم می‌آورد تا سرمایه‌گذاران بتوانند به بازارهای مالی مختلف دسترسی داشته باشند.

نکاتی برای انتخاب حساب PAMM با ریسک کم

• قبل از اینکه بخواهید در حساب پم سرمایه‌گذاری کنید، حتماً سابقه و تجربه مدیر حساب را به طور کامل مورد بررسی قرار دهید.
• مدیر حساب پم برای اجرای معاملات از یک سری استراتژی‌های معاملاتی استفاده می‌کند.
• مطمئن شوید که این استراتژی‌ها با اهداف سرمایه‌گذاری شما همخوانی دارند.
• مدیریت ریسک حساب پم را به دقت بررسی کنید تا با آستانه تحمل ریسک شما سازگاری داشته باشد.
• تمامی گزارش‌هایی که از عملکرد حساب پم ارائه می‌شود را بررسی کنید.
• شما باید عملکرد مدیر حساب در طی بازه‌های زمانی گذشته را مورد مطالعه قرار دهید.
• هزینه‌های مربوط به حساب پم را به طور کامل بررسی کنید و مطمئن شوید که با بودجه شما سازگاری دارد.

حساب‌های PAMM با ریسک متوسط

حساب‌های پم از حساب‌های معاملاتی هستند که به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند تا دارایی خودشان را به دست مدیران حرفه‌ای بسپارند و در سود و زیان معاملات شریک باشند.

یکی از حساب‌های پم، حساب هایی با ریسک متوسط وجود دارد که میزان ریسک در آن در سطح متوسطی است. در این نوع حساب‌ها سود و زیان نسبتا بالا است، اما به اندازه حساب‌های دیگر پرریسک نیست.

مزایای حساب‌های PAMM با ریسک متوسط

شما اگر بخواهید حساب پم با ریسک متوسط را با حساب‌های پم با ریسک کم مقایسه کنید، متوجه می‌شوید که ریسک متوسط نسبت به ریسک کم پتانسیل سودآوری بیشتری دارد.

شما در حساب‌هایی با ریسک متوسط، دارایی خودتان را به مدیران حرفه‌ای می‌سپارید که در بازارهای مالی تجربه کافی دارد. برای سرمایه‌گذاری کردن در حساب‌هایی با ریسک متوسط، نیازی نیست که در ارتباط با بازارهای مالی دانش و تجربه کافی داشته باشید.

معایب حساب‌های PAMM با ریسک متوسط

حساب پم با ریسک متوسط احتمال از دست دادن سرمایه بیشتری نسبت به حساب‌های کم ریسک دارند. در این معاملات مدیران حساب، درصدی از سود به دست آمده را به عنوان هزینه مدیریت حساب دریافت می‌کنند.

حساب‌های PAMM با ریسک بالا

حساب های پم که ریسک‌های بالاتری دارند، از استراتژی‌های تهاجمی استفاده می‌کنند. در این حساب‌ها معمولاً از استراتژی‌های معاملاتی تهاجمی استفاده می‌شود. هدف اصلی آنها این است که بتوانند در کوتاه مدت به سودهای بلندی برسند.

از آنجایی که میزان ریسک این حساب‌ها بالا است و شما به سودهای بیشتری می‌توانید برسید، این احتمال هم وجود دارد که معاملات به ضرر رفته و شما زیان‌های بالایی هم متحمل شوید.

استراتژی های کاربردی

برخی از حساب‌های پم به خاطر آنکه از استراتژی‌های معاملاتی پر ریسک استفاده می‌کنند، به عنوان حساب‌های پم با ریسک بالا شناخته شده‌اند. در ادامه می‌خواهیم به چند مورد از این استراتژی‌ها اشاره داشته باشیم.

استفاده از اهرم بالا

اهرم و یا همان لوریج به معامله‌گران این امکان را می‌دهد تا بتوانند با سرمایه کم معاملاتی در حجم بزرگتر انجام دهند. اهرم ها می‌توانند سود معاملات را افزایش دهند، ولی از آن طرف اگر شما به سمت ضرر بروید، می‌تواند میزان ضرر شما را هم به همان نسبت بیشتر کند.

معاملات فرکانس بالا (HFT)

در این نوع معاملات شما در بازه زمانی کوتاه تعداد معاملات زیادی را انجام می‌دهید. معاملات انجام شده حتی در حد چند میلی ثانیه هستند. برای اینکه بتوانید از این استراتژی استفاده کنید، به تجربه و دانش بالایی نیاز دارید و در کنار آن باید ریسک زیادی را تحمل کنید.

معاملات در بازارهای پرنوسان

در برخی از بازارها مثل بازار ارزهای دیجیتال نوسانات زیادی وجود دارد. اگر بخواهید در این بازارها معامله کنید، می‌توانید به سود بیشتری برسید. اما بدانید که این معاملات ریسک‌های زیادی هم دارند.

مزایا و معایب حساب‌های PAMM با ریسک بالا

مزایا

در صورتی که در این نوع معاملات بتوانید موفق شوید، می‌توانید به سودهای بسیاری دست پیدا کنید. مدیران این حساب‌ها جز مدیران حرفه‌ای هستند که در بازارهای مالی تجربه زیادی دارند.

معایب

در این حساب‌ها احتمال ضرر و یا از دست دادن کل سرمایه وجود دارد. سرمایه‌گذاران در نحوه انجام معاملات در این حساب‌ها هیچ کنترلی ندارند و باید به مدیر حساب اعتماد کنند. معمولاً مدیران حساب پم درصد بالایی از سود را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند.

عوامل موثر بر ریسک حساب‌های PAMM

هر نوع حساب معاملاتی که در بازارهای مالی داشته باشید، با یک سری ریسک‌های همراه است، حساب پم هم ریسک های خودش را دارد و شما باید با شناخت این ریسک ها بتوانید مدیریت ریسک درستی داشته باشید.

استراتژی معاملاتی مدیر حساب

بهترین عاملی که بر ریسک حساب‌های پم توانسته تاثیرگذار باشد، استراتژی معاملاتی است که مدیر حساب آن را در پیش می‌گیرد. هر چقدر استراتژی معاملاتی انتخابی از نوع تهاجمی تر باشد، میزان ریسکی که حساب‌های پم هم متحمل می‌شوند بالاتر خواهد بود.

تنوع سبد سرمایه‌گذاری

داشتن تنوع در سبد سرمایه‌گذاری می‌تواند به طور حتم میزان ریسک معاملات را کمتر کند. شما هر چقدر در سبد سرمایه‌گذاری خودتان تنوع بیشتری داشته باشید، احتمال اینکه در معاملات زیان کنید هم کمتر می‌شود.

مدت‌زمان سرمایه‌گذاری

سرمایه‌گذاری‌هایی که بلند مدت هستند، نسبت به سرمایه‌گذاری‌های کوتاه مدت ریسک‌های کمتری دارند به احتمال وقوع ضرر آنها پایین‌تر است.

میزان نقدینگی

حساب‌هایی که نقدینگی بالایی داشته باشند، مقدار ریسک‌های کمتری هم خواهند داشت، یعنی بازارهای آنها پویا و فعال هستند و میزان رشد بازارها هم بالاست.

توصیه ها

• شما باید در حساب پم مشخص کنید که نحوه تقسیم سود و زیان به چه صورت است و آیا برای شما به صرفه است یا نه؟
• باید امنیت حساب پم شما تضمین شود تا دارایی‌تان به خطر نیفتد و این موضوعات را به دقت بررسی کنید.

فعالیت در هر نوع بازار مالی یک سری ریسک‌هایی به همراه دارد که باید آنها را در نظر بگیرید.

نکات مهم در انتخاب حساب PAMM

• قبل از اینکه در یک حساب پم سرمایه‌گذاری کنید، به سابقه و عملکرد مدیران دقت بیشتری داشته باشید. در این صورت متوجه خواهید شد مدیری که انتخاب کرده‌اید، در فعالیت‌های گذشته خود در بازارهای مالی چه سوابق و چه عملکردهایی داشته است.
• مدیر حسابی که انتخاب می‌کنید باید درباره استراتژی معاملاتی خود به شما اطلاعات شفاف و واضحی ارائه دهد. اطلاعات باید شامل نحوه استفاده از استراتژی‌ها عملکردی باشد که در فعالیت‌های گذشته خود داشته و هزینه‌هایی را نشان دهد که به عنوان کارمزد از کاربران دریافت می‌کند.
• همیشه یک روشی وجود دارد که بتوانید ریسک معاملات خودتان را پایین بیاورید و آن داشتن تنوع در حساب‌های پم است. شما اگر در حساب‌های مختلف از استراتژی‌های متعددی استفاده می‌کنید، می‌توانید ریسک معاملاتی خودتان را پایین‌تر بیاورید.
• قبل از اینکه هرگونه سرمایه‌گذاری کنید، بهتر است که با کارشناسان مالی در این زمینه مشاوره کنید. آنها می‌توانند برای شما بهترین تصمیمات را بگیرند. اقدام آگاهانه می‌تواند به نفع شما باشد.
• برای داشتن اطلاعات دقیق تر می توانید به مقاله “حساب‌های PAMM و تاثیر آن‌ها بر کاهش ریسک سرمایه‌گذاری” مراجعه کنید.

نتیجه گیری

شما اگر بخواهید در حساب پم فعالیت کنید و معاملات خود را به پیش ببرید، باید ریسک‌های آن را هم قبول کنید. حساب‌های مختلف پم هر کدام ریسک‌های مربوط به خود را دارند. در برخی حساب‌ها میزان ریسک کم بوده و در برخی میزان ریسک بالا است.

مقدار ریسکی که در حساب‌های پم می‌توانند وجود داشته باشند، به نوع استراتژی‌های به کار رفته دخیل است. با توجه به تحمل ریسک و اهدافی که دارید، می‌توانید در هر کدام از این حساب‌ها سرمایه‌گذاری کنید.

سوالات متداول