حساب‌های PAMM ابزار قدرتمندی برای فعالیت سرمایه‌گذاران در بازارهای مالی هستند. سرمایه‌گذاران بدون اینکه به دانش تخصصی نیاز داشته باشند، می‌توانند در حساب‌های پم از استراتژی‌های معامله گران حرفه‌ای استفاده کنند.
در این روش سرمایه‌گذاری، سرمایه‌گذاران مقداری از دارایی خودشان را به یک حساب مشترک با سایر سرمایه‌گذاران واریز می‌کنند. در این حساب یک مدیر حرفه‌ای وجود دارد که با این دارایی‌ها در بازارهای مختلف اقدام به معامله می‌کند.
سود و زیانی که از معاملات نسبت به هر سهم به دست می‌آید، در حساب مشترک معامله‌گران تقسیم می‌شود.
حساب‌های PAMM و نحوه عملکرد آنها
حساب‌های پم حساب‌هایی هستند که شما برای مدیریت سرمایه می‌توانید از آنها استفاده کنید. حساب‌های پم به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهند بدون اینکه اقدام به اجرای معاملات کنند، بتوانند در بازارهای مالی به سود برسند.
در سیستم حساب پم یک مدیر حساب حرفه‌ای و یا تریدر وجود دارد و به همراه آن مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاران حضور دارند. مدیر حساب و سرمایه‌گذاران دارایی خودشان را در یک حساب واحد قرار می‌دهند که مدیریت آن بر عهده مدیر حساب پم است.
سود و زیانی که از معاملات به دست می‌آید، بر اساس سهم هر فرد از کل سرمایه بوده و به این صورت بین آنها تقسیم می‌شود.
مزایا و معایب حساب‌های PAMM در یک نگاه
| مزایا | معایب |
| دسترسی به استراتژی‌های حرفه‌ای | ریسک از دست دادن سرمایه |
| تنوع‌بخشی به سبد سرمایه‌گذاری | عدم کنترل مستقیم بر سرمایه |
| صرفه جویی در زمان | شفافیت ناکافی برخی مدیران حساب |
| سود بالقوه بالا | دارای هزینه های اضافی |
| سهولت استفاده | ریسک انتخاب مدیر حساب نامناسب |
اهمیت انتخاب یک بروکر معتبر
سرمایه‌گذاران برای اینکه در حساب‌های PAMM بتوانند فعالیت کنند، باید برای سرمایه‌گذاری یک بروکر مناسب را انتخاب کنند. انتخاب بروکر مناسب برای حساب پم باعث می‌شود که عملکرد بهتری داشته باشید و سرمایه شما در امنیت بالایی قرار داشته باشد. به همین خاطر بروکری که انتخاب می‌کنید باید کیفیت خدمات و زیرساخت‌های بهتری داشته باشد.
معیارهای انتخاب بهترین بروکر PAMM
برای انتخاب بهترین بروکر PAMM یک سری معیارهایی وجود دارد که با همدیگر بررسی می‌کنیم.
سابقه و اعتبار بروکر
هنگامی که قصد دارید سابقه و اعتبار یک بروکر را مورد بررسی قرار دهید، باید به چند عامل مهم دقت داشته باشید.
سابقه فعالیت
سابقه فعالیت بروکر همان مدت زمانی است که بروکر در یک صنعت مالی توانسته فعالیت داشته باشد. هر چقدر یک بروکر سابقه فعالیت طولانی‌تری داشته باشد، نشان می‌دهد که آن بروکر با ثبات بوده و از تجربه بیشتری برخوردار است.
کنار سابقه به شهرت بروکر هم باید توجه شود، یعنی بروکر در بین معامله‌گران و سرمایه‌گذاران چه شهرتی دارد و آنها چه نظراتی در ارتباط با این بروکر دارند. نظرات و تجربیات دیگران می‌تواند در ارتباط با بروکرها به شما اطلاعات ارزشمندی ارائه دهد.
اعتبار و مجوزها
مجوزهای نظارتی که بروکرها از واحدهای نظارتی دریافت می‌کنند، نشان دهنده آن است که فعالیت بروکر تحت نظارت یک واحد مرکزی قانونی قرار گرفته است.
پس بروکر که دارای این مجوز است، موظف است یک سری استانداردهای خاصی را رعایت کند. شما باید به اعتبار مجوزها دقت داشته باشید، چون اعتبار مجوز نقش مهمی در امنیت آن بروکر دارد.
تنوع مدیران حرفه‌ای
بروکرهایی برتر همیشه طیف گسترده‌ای از مدیران حرفه‌ای را ارائه می‌دهند. مدیران انتخابی باید سابقه بهتر و طولانی‌تری داشته و برای اجرای معاملات از استراتژی‌های مختلفی استفاده می‌کنند. در این صورت سرمایه‌گذاران می‌توانند بر اساس اهداف و ریسک‌پذیری خودشان مدیر مناسبی را انتخاب کنند.
شفافیت و گزارش‌دهی
بروکرهای معتبر از عملکرد مدیران و حساب‌های پم گزارش‌های دقیق و شفافی ارائه می‌دهند. شفافیت حساب های پم باعث می شود که سرمایه‌گذاران بتوانند به طور کامل از وضعیت سرمایه‌گذاری خودشان آگاهی پیدا کنند.
امنیت و نظارت
بروکرهایی که معتبر هستند، همیشه امنیت سرمایه‌گذاران را در اولویت کاری خودشان قرار می‌دهند. این بروکرها برای حفاظت از وجوه سرمایه‌گذاران از سیستم‌های امنیتی قوی استفاده می‌کنند. این بروکرها تحت نظارت نهادهای نظارتی معتبری قرار دارند که فعالیت آنها را رصد می‌کنند.
پشتیبانی مشتری
یکی از مهمترین ویژگی‌های یک بروکر خوب، ارائه خدمات پشتیبانی قوی است و بایستی پاسخگویی سریعی داشته باشند. سرمایه‌گذاران باید در هر زمان بتوانند برای سوالات خود پاسخی دریافت کنند و از پشتیبانی مناسبی برخوردار باشند.
کارمزدها و هزینه‌ها
قبل از آنکه شما بروکری را انتخاب کنید، بهتر است که در ارتباط با حساب‌های PAMM، کارمزدها و هزینه‌های مختلف را به دقت بررسی کنید. در این صورت است که می‌توانید با توجه به بودجه‌ای که دارید، بهترین گزینه را انتخاب نمایید.
عملکرد مدیران حساب پم
یکی از مهمترین عواملی که سرمایه‌گذاران در هنگام انتخاب حساب به آن توجه ویژه دارند، محاسبه عملکرد مدیران حساب پم است. در اینجا می‌خواهیم به برخی از جنبه‌های کلیدی عملکرد مدیران حساب پم اشاره کنیم.
سابقه و تجربه
باید بررسی کنید که مدیر حساب پم در چه بازه زمانی توانسته در بازارهای مالی فعالیت خوبی داشته باشد و چه مقدار تجربه‌ای دارد. برای این کار باید عملکرد مدیر در گذشته روی حساب‌های پم و سایر حساب معاملاتی را بررسی کنید.
در این بررسی‌ها باید مشخص کنید که استراتژی به کار گرفته مدیر حساب چه نوع بوده و آیا این استراتژی با اهداف شما همخوانی دارد یا نه.
مدیریت ریسک
مدیریت ریسک در هر معامله باید رعایت شود و هر مدیر حساب پم باید آن را در نظر بگیرد. پارامترهای مختلفی برای مدیریت ریسک وجود دارد که یکی از آن نسبت سود به زیان است.
باید نسبت سود به زیان مدیر حساب را بررسی کنید. این نسبت نشان می‌دهد که مدیر حساب در ازای هر واحد ریسک به چه مقدار سود رسیده است.
در طی بررسی‌ها باید حداکثر افت سرمایه مدیر حساب بررسی شود، یعنی نشان دهید که حساب پم در بدترین حالت چه مقدار افت سرمایه داشته است.
تنوع دارایی‌های مدیر حساب پم خیلی مهم است. باید بررسی کنید که مدیر حساب برای سرمایه‌گذاری از چه دارایی‌های استفاده کرده و آیا در سرمایه‌گذاری‌های او تنوع وجود دارد یا نه.
شفافیت و گزارش‌دهی
بررسی کنید که آیا مدیر حساب توانسته در ارتباط با معاملات و عملکردهای حساب، عملکرد شفافی در اختیار معامله‌گران قرار دهد یا نه. همچنین مدیر حساب باید از عملکرد حساب گزارش‌های دوره‌ای ارائه دهد.
کارمزدها
کارمزد مدیریت مدیر حساب باید بررسی شود تا ببینید که آیا با عملکردهای او همخوانی دارد یا نه. همچنین هزینه‌های دیگر مربوط به حساب پم را هم باید بررسی کنید.
پلتفرم معاملاتی و ابزارهای تحلیلی
پلتفرم‌های معاملاتی و ابزارهای تحلیلی که بروکرها در اختیار کاربران قرار می‌دهند، در موفقیت مدیران و سرمایه‌گذاران نقش بسیار مهمی دارد. در ادامه به چند جنبه کلیدی از این موضوعات می‌خواهیم اشاره کنیم.
پلتفرم معاملاتی
پلتفرم‌هایی که استفاده می‌کنید، باید رابطه کاربری ساده و قابل فهمی داشته باشد تا هم مدیران و هم سرمایه‌گذاران بتوانند به راحتی از آن استفاده کنند.
معاملات باید سرعت اجرای خوب و بالایی داشته باشند، مخصوصاً زمانی که بازار در شرایط نوسانی قرار می‌گیرد. سرعت اجرای معاملات خیلی مهم هستند. پلتفرم‌ها باید امکان سفارشی‌سازی نمودارها، ابزارهای تحلیلی و اندیکاتورها را داشته باشند.
امکان دسترسی به پلتفرم به وسیله دستگاه‌های موبایل هم وجود داشته باشد تا سرمایه‌گذاران در هر زمان و مکان بتوانند به بازارهای مالی دسترسی داشته باشند.
ابزارهای تحلیلی
پلتفرم‌ها باید بتوانند مجموعه کاملی از نمودارها و اندیکاتورهای فنی را ارائه دهند تا مدیران حساب بتوانند به طور دقیق بازارهای مالی را تحلیل کنند. استفاده کردن از ابزارهای مدیریت ریسک مثل سفارش‌های حد ضرر و حد سود به مدیران حساب کمک می‌کنند تا بتوانند ریسک معاملات خودشان را به راحتی مدیریت کنند.
دسترسی به اخبار و ابزارهای تحلیلی به مدیران کمک می‌کند تا بتوانند از آخرین تحولات بازار آگاه شده و تصمیمات معاملاتی بهتری بگیرند. پلتفرم‌هایی که استفاده می‌کنید باید گزارش‌های دقیق و منظمی از عملکرد حساب پم ارائه دهند.
سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی ریسک‌هایی به همراه دارد پس لازم است که در این زمینه با مشاوران مالی خوب مشورت کنید
برخی از بروکرهای برتر ارائه‌دهنده حساب‌های PAMM:
در ادامه به چند مورد از بروکرهای برتری که حساب‌های پم را ارائه می‌دهند، اشاره کرده‌ایم.
Alpari
یکی از معتبرترین و شناخته شده‌ترین بروکرهای فارکس، بروکر آلپاری است. این بروکر طیف گسترده‌ای از حساب‌های پم را ارائه می‌دهد. حساب‌های پم بروکر آلپاری تنوع بالایی از مدیران حرفه‌ای دارد.
نقاط ضعف و قوت بروکر آلپاری در ارائه حساب پم
نقاط قوت
بروکر آلپاری در ارائه خدمات مالی سابقه بیشتری داشته و جز بروکرهای معتبر است. این بروکر توانسته اعتماد بسیاری از سرمایه‌گذاران را جلب کند.
بروکر آلپاری توانسته طیف گسترده‌ای از مدیران حساب همراه با سطح تجربه و استراتژی‌های معاملاتی مختلف ارائه دهد. این تنوع به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا بتوانند مدیرانی انتخاب کنند که با اهداف سرمایه‌گذاری آنها مطابقت داشته باشد.
بروکر آلپاری اطلاعات مربوط به عملکرد مدیران حساب پم را به طور واضح و شفاف در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد تا بتوانند تصمیمات بهتری بگیرند. بروکر آلپاری پلتفرم‌های معاملاتی متاتریدر ۴ و متاتریدر ۵ را ارائه می‌دهد تا کاربران به راحتی بتوانند وارد بازارهای مالی شوند.
حداقل سرمایه برای ورود به بازار ۵۰ دلار در آلپاری بوده و امکان استفاده از سبدهای سرمایه‌گذاری پم با تنوع بالا وجود دارد.
نقاط ضعف
سرمایه‌گذاری در حساب بروکر آلپاری مثل هر نوع سرمایه‌گذاری مالی دیگر ریسک‌های مربوط به خود را داشته و تضمینی برای سود ندارد. برخی از مدیران حساب پم بروکر آلباری کارمزد بالایی دریافت کنند که البته این کارمزد بالا در سوددهی سرمایه‌گذاران هم تاثیر دارد.
بروکر آلپاری تحت نظارت رگلاتوری‌های سختگیر اتحادیه اروپا قرار ندارد و این موضوع ممکن است کمی سرمایه‌گذاران را دچار نگرانی کند.
Dukascopy
این بروکر به سرمایه‌گذاران اجازه می‌دهد تا به عنوان ارائه دهندگان نقدینگی عمل کنند و از مزیت‌های بیشتری برخوردار شوند.
نقاط ضعف و قوت بروکر Dukascopy
نقاط قوت
این بروکر تحت نظارت دقیق نهادهای مالی سوئیس قرار دارد و سطح امنیت و اعتبار بالایی برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. بروکر دوکاسکوپی توانسته در ارتباط با عملکرد مدیران حساب پم اطلاعات جامع و کاملی ارائه دهد.
شفافیت بالا به سرمایه‌گذاران کمک کرده تا تصمیمات آگاهانه‌ای بگیرند. بروکر دوکاسکوپی پلتفرم معاملاتی JForex را ارائه داده که برای مدیران حساب پم ابزارها و ویژگی‌های پیشرفته ارائه می‌دهد.
بروکر دوکاسکوپی تنوع بالایی از مدیران حساب پم را دارد که هر کدام از آنها از استراتژی‌های معاملاتی مختلفی استفاده می‌کنند.
سرمایه‌گذاران می‌توانند مدیرانی انتخاب کنند که با اهداف و ریسک سرمایه‌گذاری آنها مطابقت بیشتری داشته باشد. نظارت بر عملکرد مدیران به وسیله خود بروکر انجام می‌گیرد و مدیر اجازه برداشت سرمایه کاربران را ندارد.
نقاط ضعف
حداقل سرمایه مورد نیاز برای سرمایه‌گذاری کردن در حساب پم بروکر دوکاسکوپی نسبت به سایر بروکرها کمی بیشتر است. در این بروکر برخی از سرمایه‌گذاران ممکن است سیستم پم را به سختی درک کنند، مخصوصاً اگر در ارتباط با معاملات فارکس تجربه کمی داشته باشند.
حساب‌های پم این بروکر معمولاً کارمزدهای متغیری دارد که برای برخی سرمایه‌گذاران مقدار آن بالا است. فعالیت در بروکر دوکاسکوپی مثل هر نوع بروکر دیگر با یک سری ریسک‌هایی همراه است.
FXTM
این بروکر برای سرمایه‌گذاران مشوق‌های زیادی فراهم کرده و محیط مناسبی به وجود آورده تا به رشد سرمایه‌گذاری آنها کمک بیشتری کند.
Vantage Markets
بروکر وینتج به سرمایه‌گذاران دسترسی نامحدودی به وجوه ارائه می‌دهد. همچنین تریدرها می‌توانند در این بروکر از پلتفرم‌های معاملاتی پیشرفته‌ای استفاده کنند.
نقاط ضعف و قوت بروکر Vantage Markets
نقاط قوت
بروکر وینتج در ارائه خدمات مالی سابقه طولانی‌تری داشته و تحت نظارت رگلاتوری‌های معتبر قرار می‌گیرد. مدیران و سرمایه‌گذاران با اطمینان خاطر بیشتر می‌توانند در این بروکر فعالیت کنند.
این بروکر پلتفرم‌های معاملاتی قدرتمندی چون متاتریدر ۴ و ۵ را همراه با امکانات متنوع برای مدیریت حساب پم فراهم می‌آورد. تنوع گسترده‌ای از ابزارهای معاملاتی چون کالا، فارکس، شاخص و سهام‌ها را ارائه می‌دهد تا بتوانند استراتژی‌های معاملاتی متنوع را اجرا کنند.
علاوه بر آن در وب سایت اصلی این بروکر می‌توانند از عملکرد مدیران حساب اطلاعات شفافی به دست آورند.
نقاط ضعف
حوزه فعالیت بروکر وینتج محدود بوده و برخی کشورها مثل ایالات متحده، ایران و کانادا نمی‌توانند به آن دسترسی داشته باشند.
سرمایه گذاری در بروکر وینتج مثل هر نوع بروکر دیگر یک سری ریسک‌هایی دارد و هیچ تضمینی برای سوددهی وجود ندارد. انتخاب مدیر حساب پم بر عهده سرمایه‌گذار است که باید با دقت بالا این کار را انجام دهد.
نکات مهم برای سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM
- قبل از اینکه بخواهید در یک حساب سرمایه گذاری کنید، حتماً در ارتباط با مدیران حساب تحقیقات لازم را انجام دهید.
- شما باید در حساب پم هم مدیریت ریسک داشته باشید، یعنی تمامی دارایی خود را در یک حساب هم سرمایه‌گذاری نکنید و برای اجرای معاملات از مدیران حساب‌های مختلف استفاده کنید.
- سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی به صبر و حوصله زیادی نیاز دارد و شما باید در این زمینه شکیبا باشید.
جمع‌بندی
حساب‌های PAMM می‌توانند برای سرمایه‌گذاران فرصت‌های عالی فراهم کنند. تریدرها از استراتژی‌های حرفه‌ای معامله‌گران موفق می‌توانند بهره‌مند شوند. با انتخاب کردن یک بروکر معتبر و با رعایت کردن نکات مهم در سرمایه‌گذاری، شما می‌توانید از سرمایه‌گذاری خود بازده مطلوبی به دست آورید.
سوالات متداول
حساب PAMM چیست؟
ابزاری برای کپی‌برداری از معاملات تریدرهای حرفه‌ای.
چه کسانی از حساب‌های PAMM استفاده می‌کنند؟
سرمایه‌گذاران مبتدی و افرادی که زمان کافی برای تحلیل بازار ندارند.
مزیت اصلی حساب‌های PAMM چیست؟
دسترسی به استراتژی‌های حرفه‌ای بدون نیاز به دانش تخصصی.
معیارهای انتخاب بهترین بروکر
تنوع مدیران حساب، شفافیت در گزارش دهی، امنیت و نظارت، پشتیبانی، کارمزدها
