پم به معنای مدیریت تخفیف درصد است و حسابی است که شما می‌توانید بدون اینکه نیازی به دانش تخصصی در معاملات مالی داشته باشید، سرمایه خودتان را در اختیار معامله‌گران حرفه‌ای قرار دهید.
این روش سرمایه‌گذاری روش عالی است تا به سودهای خوبی برسید. در این روش معامله‌گران با کمک استراتژی‌های خود می‌توانند با کل سرمایه‌ای که در حساب پم دارند معامله کنند. سودی که از این معاملات به دست می‌آید به صورت نسبت هر سهم سرمایه‌گذار به آنها پرداخت می‌شود.
حساب‌های PAMM چیست؟
حساب پم یک حسابی است که سرمایه گذاران دارایی خودشان را در آن حساب قرار می دهند تا این دارایی به وسیله تریدر حرفه ای به نام مدیر حساب در معاملات استفاده شود. سود و زیان حاصل از معاملات در حساب پم مشترک است.
چرا باید در حساب‌های PAMM سرمایه‌گذاری کرد؟
دلایلی برای سرمایه گذاری شما در حساب‌های پم وجود دارد. در ادامه به این دلایل اشاره می‌کنیم.
سود بیشتر
اگر شما یک معامله‌گر حرفه‌ای و موفق پیدا کنید، احتمال اینکه به سودهای بیشتری هم برسید زیاد است. مخصوصاً اگر بخواهیم سرمایه‌گذاری در حساب پم را با سرمایه‌گذاری‌های سنتی مقایسه کنیم، بازدهی بیشتری خواهد داشت.
صرفه جویی در زمان
حساب پم شرایطی فراهم کرده که معامله‌گران نیازی به اجرای تحلیل‌های تکنیکال و فاندامنتال ندارند و لازم نیست که زمانی برای اجرای این تحلیل‌ها صرف کنند.
تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری
سرمایه‌گذاری در چند حساب پم که هر کدام هم با استراتژی‌های مختلفی همراه باشد، می‌تواند به شما کمک کند که ریسک معاملاتی‌تان را کمتر کنید.
شفافیت
تمامی معاملاتی که در حساب‌های پم به اجرا در می‌آورند، به صورت کاملاً شفاف قابل مشاهده هستند و می‌توان روند معاملات را در آنها مشاهده کرد.
سرمایه‌گذاری در حساب پم خیلی ساده است و افراد مبتدی هم می‌توانند در این حساب فعالیت کنند.
مراحل سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM
برای سرمایه‌گذاری در حساب پم یک سری مراحلی وجود دارد که کاربران باید آن را طی کنند.
انتخاب بروکر معتبر
بروکرهای مختلفی وجود دارد که امکان سرمایه‌گذاری در حساب پم را برای کاربران فراهم می‌آورند. قبل از آنکه بخواهید بروکری را انتخاب کنید، باید به سابقه بروکر، هزینه‌هایی که از کاربران می‌گیرند و امنیت پلتفرم‌های آنها توجه کنید.
نکات مهم در انتخاب بروکر
اعتبار و رگولیشن
بروکری که انتخاب می‌کنید، مطمئن شوید که از جانب یک نهاد مالی معتبر رگوله شده باشد. رگوله بودن هر بروکر نشان دهنده آن است که آن بروکر به قوانین و استانداردهای مالی پایبند بوده و می‌تواند از دارایی شما محافظت کند.
اگر می‌خواهید در ارتباط با سابقه و شهرت بروکر تحقیق کنید، می‌توانید در این میان نظرات کاربران مختلف را هم بررسی نمایید تا با اطمینان بیشتری در ارتباط با بروکرها تصمیم بگیرید.
سابقه و تجربه در ارائه حساب پم
بروکری که انتخاب می‌کنید باید در ارائه خدمات حساب تجربه کافی داشته باشد و پلتفرم‌های معاملاتی برای این نوع حساب را ارائه دهد. حتماً در انتخاب بروکر به تنوع مدیران حساب پم هم دقت کنید. هر چقدر یک بروکر تعداد مدیران بیشتری داشته باشد، فرصت‌های انتخابی بیشتری پیش روی شما خواهد بود.
شفافیت و امنیت
بروکری که انتخاب می‌کنید باید درباره عملکرد حساب پم، میزان ریسک معاملات و تاریخچه معاملات اطلاعات دقیقی ارائه دهد. در واقع هر موضوعی که در ارتباط با حساب پم است، به طور شفاف و واضح در اختیار شما قرار بگیرد. مطمئن شوید بروکر برای محافظت کردن از دارایی و اطلاعات شما از پروتکل‌های امنیتی قوی استفاده می‌کند.
شرایط و کمیسیون‌ها
نرخ کمیسیون و هزینه‌های دیگری که مربوط به حساب پم است را به دقت بررسی کرده و سپس آن را با بروکرهای دیگر مقایسه کنید. حداقل میزان سرمایه‌ای که برای افتتاح حساب پم لازم است را مورد بررسی قرار دهید.
پشتیبانی مشتریان
در تحقیقاتی که در ارتباط با بروکرها انجام می‌دهید، حتماً به کیفیت و سرعت پاسخگویی تیم پشتیبانی هم توجه کنید تا اگر مشکلی به وجود آمد، بتوانید به راحتی با آنها تماس برقرار کنید.
انتخاب مدیر حساب
اگر بتوانید برای اجرای معاملات حساب پم، مدیر مناسبی را انتخاب کنید، تصمیم بسیار مهمی گرفته اید. برای انتخاب مدیر حساب باید به چند نکته مهم و کلیدی توجه کنید.
تجربه و سابقه
سعی کنید به دنبال مدیر حسابی باشید که سابقه عملکرد خوبی در حساب پم و بازارهای مالی داشته باشد. تاریخچه سودآوری معاملات را حتماً مورد بررسی قرار دهید. مدیری انتخاب کنید که در بازارهای مالی تجربه کافی داشته باشد، مخصوصاً در بازاری که مد نظر قرار داده‌اید، بتواند فعالیت متبحرانه‌ای داشته باشد.
استراتژی معاملاتی
حسابی که انتخاب می‌کنید، باید به طور شفاف استراتژی‌های معاملاتی را برای شما توضیح دهد و استراتژی معاملاتی مدیر حساب باید با اهداف سرمایه‌گذاری و میزان ریسک پذیری شما مطابقت داشته باشد.
مدیریت ریسک
مدیر حساب همیشه در اجرای معاملات خود باید مدیریت ریسک داشته باشد تا بتواند از دارایی شما در برابر نوسانات بازار محافظت کند. پس سعی کنید به دنبال مدیری باشید که نسبت بازده به ریسک مناسبی داشته باشد.
هزینه‌ها و کارمزدها
در ارتباط با میزان کارمزد مدیریت و هزینه‌های مرتبط دیگر با حساب پم، حتماً اطلاعات کاملی به دست آورید. مطمئن شوید تمامی هزینه‌ها به طور شفاف به شما توضیح داده شوند.
ارتباط و شفافیت
مدیر حساب باید به طور منظم با شما در ارتباط بوده و در مورد عملکردهای حساب گزارش دوره‌ای ارائه دهد. تمامی اطلاعاتی که مدیر حساب در ارتباط با عملکرد حساب و تصمیمات معاملاتی می‌گیرد، باید به طور شفاف باشد.
نظرات و بازخوردها
بهتر است نظرات و تجربیات سرمایه‌گذاران دیگر با مدیر حساب را مورد بررسی قرار داده و در ارتباط با آن تحقیقات لازم را انجام دهید. تحقیقات و بررسی هایی که انجام می‌دهید، مطمئن باشید که از منابع معتبری است.
| معیار | توضیحات |
| سابقه عملکرد | بررسی تاریخچه سودآوری و مدیریت ریسک مدیر |
| استراتژی معاملاتی | اطمینان از شفافیت و مطابقت با اهداف سرمایه‌گذاری شما |
| مدیریت ریسک | ارزیابی نسبت بازده به ریسک و روش‌های محافظت از سرمایه |
| هزینه‌ها و کارمزدها | بررسی شفافیت و معقول بودن هزینه‌های مدیریت |
| ارتباط و شفافیت | اطمینان از ارائه گزارش‌های دوره‌ای و دسترسی به اطلاعات |
| نظرات و بازخوردها | بررسی تجربیات سایر سرمایه‌گذاران |
| سرمایه‌گذاری شخصی مدیر | نشان‌دهنده اطمینان مدیر به استراتژی‌های خود |
بررسی عملکرد مدیر حساب
قبل از آنکه بخواهید در یک بازار مالی سرمایه‌گذاری کنید، به طور دقیق عملکردهای مدیر حساب را بررسی نمایید. این بررسی‌ها شامل دوره‌های زیان‌دهی، نوسانات سود و مدت زمان فعالیت او است.
سابقه عملکرد مدیر
یکی از مهمترین راه‌هایی که می‌توان عملکرد مدیر حساب را ارزیابی کرد، بررسی سابقه عملکرد مدیر است. باید به دنبال مدیرانی باشید که سابقه سودآوری مداومی داشته و در اجرای معاملات مدیریت ریسک خوبی داشته باشند.
استراتژی معاملاتی
شما باید استراتژی معاملاتی که مدیر به کار می‌گیرد را به طور کامل ارزیابی کنید. همیشه سعی کنید مدیرانی برای حساب خود انتخاب کنید که استراتژی معاملاتی شفاف و مشخصی را ارائه می‌دهند.
ارتباطات
مدیر حساب پم باید بتواند به طور موثر با سرمایه‌گذاران ارتباط برقرار کرده و به سوالات آنها پاسخ دهد. به دنبال مدیرانی باشید که همیشه پاسخگو بوده و در هر زمان که بخواهید در دسترس شما هستند.
هزینه ها
مدیر حساب پم در ازای معاملاتی که برای شما به اجرا در می‌آورد، یک سری هزینه‌هایی دریافت می‌کند. پس باید هزینه‌های مدیریت حساب پم را هم در نظر داشته باشید و سعی کنید به دنبال مدیرانی باشید که هزینه‌های کمتری می‌گیرند.
نظرات
نظرات کاربران دیگر در ارتباط با مدیر را بخوانید. این کار به شما کمک می‌کند تا درباره عملکرد مدیر ایده بهتری بگیرید.
سرمایه‌گذاری
بعد از آن یک مدیر حساب خوبی را انتخاب کردید، شما باید مقدار سرمایه‌ای که قصد اجرای معاملات با آن را دارید را به حساب پم واریز کنید.
سرمایه گذاری شخصی
بررسی کنید آیا مدیر در حساب پم سرمایه‌گذاری کرده یا خیر. این نشان می‌دهد که مدیر به استراتژی‌های معاملاتی خود اطمینان بیشتری دارد.
گزارش های دوره ای
مدیر باید از عملکرد حساب پم گزارش‌های دوره‌ای ارائه دهد. این گزارش‌ها در ارتباط با سود و زیان، ریسک و معیارهای دیگر عملکرد او است.
نظارت بر عملکرد
به طور مستمر و مرتب عملکرد حساب پم را زیر نظر داشته باشید تا از روند اجرای آنها مطلع شوید
دسترسی به اطلاعات عملکرد
مدیر حساب پم باید به که در ارتباط با عملکرد حساب گزارش‌های دوره‌ای ارائه دهد. این گزارش‌ها مربوط به بازده ریسک و معیارهای مالیاتی دیگر است. بسیاری از پلتفرم‌های پم به شما این امکان را می‌دهد تا به اطلاعات و عملکرد حسابتان به طور آنلاین دسترسی داشته باشید. به شما کمک می‌کند تا بتوانید به طور مداوم عملکرد حساب خودتان را بررسی کنید.
معیارهای کلیدی عملکرد
بازده حساب پم باید با اهداف سرمایه‌گذاری شما همخوانی زیادی داشته باشد. حساب پم شما باید با مقدار تحمل ریسکتان سازگار باشد. این نشان می‌دهد که چقدر بازده در ازای هر واحد ریسک توانسته‌اید کسب کنید.
هر چقدر نسبت شارپ بیشتر باشد، نشان دهنده عملکرد بهتر است. نسبت شارپ معیاری است که نشان می‌دهد حساب پم شما در یک بازه زمانی خاص چه مقدار کاهش ارزش پیدا کرده است.
نکات مهم در سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM
- برای آنکه ریسک معاملاتی شما کمتر شود، در چندین حساب پم با استراتژی‌های مختلف سرمایه‌گذاری کنید. وجود تنوع ریسک معاملات شما را کمتر می‌کند.
- هر نوع سرمایه‌گذاری که در بازارهای مالی انجام شود با یک سری ریسک‌هایی همراه است.
- در بازارهای مالی هیچ موقع نباید از روی احساسات تصمیم بگیرید و در صورت بروز هرگونه نوسانی که در معاملات، باید صبور باشید.
- اگر نخوهید که معامله را خودتان انجام دهید، باید یک سری دانش اولیه در ارتباط با بازارهای مالی به دست بیاورید. این کار به شما کمک می‌کند تا تصمیمات بهتری بگیرید.
مراحل سرمایه گذاری در حساب پم
| مرحله | توضیحات |
| انتخاب بروکر معتبر | بررسی رگولیشن، سابقه، شفافیت و هزینه‌ها |
| انتخاب مدیر حساب | بررسی سابقه، استراتژی، ریسک و ارتباطات |
| واریز سرمایه | انتقال وجه به حساب PAMM |
| نظارت بر عملکرد | بررسی گزارش‌های دوره‌ای و معیارهای کلیدی عملکرد |
ریسک‌های سرمایه‌گذاری در حساب‌های PAMM
ریسک هایی که در ارتباط با سرمایه‌گذاری حساب‌های پم وجود دارد را به سه قسمت تقسیم بندی می‌کنیم. هر کدام از این ریسک‌ها بازدهی مختلفی می‌تواند در معاملات شما ایجاد کنند.
ریسک مدیر حساب
ممکن است مدیر حسابی که برای اجرای معاملات انتخاب کرده‌اید، نتواند عملکرد خوبی داشته باشد و در نهایت باعث از دست رفتن کل سرمایه شما شود. پس باید این موضوع را قبول کنید.
ریسک بازار
همیشه در بازارهای مالی یک سری نوساناتی وجود دارد که بر عملکرد حساب‌های پم تاثیرگذار هستند.
ریسک نقدشوندگی
در برخی مواقع اضطراری ممکن است که نتوانید به سرعت به سرمایه خودتان در بازارهای مالی دسترسی داشته باشید و به عبارتی نقد شوندگی بازار کم است.
| معیار | توضیحات |
| بازده | مطابقت با اهداف سرمایه‌گذاری |
| نسبت شارپ | اندازه‌گیری بازده به ازای هر واحد ریسک (هر چه بیشتر، بهتر) |
| حداکثر افت سرمایه | اندازه‌گیری حداکثر کاهش ارزش حساب در یک دوره زمانی |
مقایسه مزایا و معایب حساب‌های PAMM
| مزایا | معایب |
| دسترسی به بازارهای جهانی | ریسک از دست دادن سرمایه |
| تنوع‌سازی سبد سرمایه‌گذاری | وابستگی به مدیر حساب |
| عدم نیاز به دانش تخصصی | پرداخت کارمزد |
جمع‌بندی
برای آنکه در حساب‌های پم سرمایه‌گذاری کنید، باید به یک سری مواردی توجه داشته باشید. سرمایه‌گذاری در حساب پم می‌تواند شما را به سطوح خوبی برساند اما باید ریسک‌های آن را هم قبول کنید. به همین خاطر است که می‌گوییم قبل از آنکه شروع به سرمایه‌گذاری کنید، باید درباره مدیر حساب و نحوه اجرای معاملات آن اطلاعات دقیقی داشته باشید و همیشه روند اجرای معاملات را بررسی کنید.
سوالات متداول
ریسک های حساب پم
از دست دادن سرمایه، وابستگی به مدیر حساب.
آیا سوددهی حتمی است؟
خیر
چرا باید در حساب پم سرمایه گذاری کرد؟
شما با سرمایه گذاری در حساب پم می توانید از مزایای بسیار آن بهره مند شوید.
مراحل اصلی سرمایه گذاری در حساب پم کدامند؟
انتخاب یک بروکر مناسب، انتخاب یک مدیر حرفه ای، واریز سرمایه و نظارت مستمر بر عملکرد حساب
سرمایه گذاری در حساب پم با چه ریسک هایی همراه است؟
ریسک نوسانات بازار، ریسک عملکرد مدیر
