مقایسه حساب‌های PAMM با حساب‌های MAM و LAMM

حساب‌های PAMM، MAM و LAMM ابزارهای مناسبی هستند که شما می‌توانید با کمک آنها در بازارهای مالی سرمایه‌گذاری کنید. این حساب‌ها به سرمایه‌گذاران کمک می‌کنند تا از تخصص معامله‌گران حرفه‌ای بهره ببرند.

هر کدام از این حساب‌ها یک سری ویژگی‌ها و ساختارهای خاصی دارند. در ادامه قصد داریم این سه نوع حساب را با همدیگر مقایسه کنیم تا بتوانید نسبت به آنها آشنایی به دست آورید.

حساب PAMM (Percentage Allocation Management Module)

تعریف

حساب PAMM مجموعه‌ای از سرمایه‌گذاران است که سرمایه خودشان را در یک صندوق مشترک قرار می‌دهند. در این حساب یک مدیر حرفه‌ای وجود دارد که با کمک سرمایه آنها معاملات را به اجرا در می‌آورد. سود و زیانی که از معاملات به دست می‌آید، به صورت درصدی و بر حسب مقدار سرمایه‌ای که هر سرمایه‌گذار دارد، بین آنها تقسیم می‌شود.

مزایا

• حساب PAMM ساختار ساده‌ای دارد و تمامی اطلاعات، قیمت‌ها و عملکردها به طور شفاف در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد.
• این حساب امکان تنوع پذیری دارد، یعنی سرمایه‌گذاران می‌توانند با مبلغ‌های مختلف در این حساب‌ها سرمایه‌گذاری کنند.

معایب

حساب PAMM انعطاف پذیری کمی دارد، یعنی هر سرمایه‌گذار امکان شخصی سازی معاملات را ندارد. در این روش سرمایه‌گذاری، تمامی سرمایه‌گذاران ریسک‌های یکسانی را تحمل می‌کنند.

حساب MAM (Multi-Account Manager)

تعریف

در حساب MAM یک مدیر حرفه‌ای وجود دارد که به طور همزمان چندین حساب معاملاتی را مدیریت می‌کند. MAM حسابی متعلق به یک سرمایه‌گذار است. مدیر معاملاتی می‌تواند برای هر حساب استراتژی‌ها و یا پارامترهای معاملاتی مختلفی را تنظیم کند.

مزایا

• استفاده کردن از این روش در ابتدا انعطاف پذیری بالایی را به همراه دارد، یعنی هر سرمایه‌گذار می‌تواند معاملات خودش را شخصی‌سازی کند.
• مدیر می‌تواند برای هر حساب ریسک معاملاتی را به طور جداگانه‌ای مدیریت کند.

معایب

• استفاده از حساب MAM نسبت به حساب پم پیچیدگی‌های بیشتری دارد، به همین خاطر به دقت‌ بیشتری هم نیاز دارد.
• این معاملات معمولا هزینه‌های مدیریت بیشتری دارند و سودی اگر عاید سرمایه‌گذاران شود، بخش زیادی از آن متعلق به هزینه‌های معاملاتی مدیر حساب خواهد بود.

حساب LAMM (Lot Allocation Management Module)

حساب LAMM نوع پیشرفته‌ای از حساب MAM است. این حساب به مدیر اجازه می‌دهد تا بتواند حجم معاملاتی که در هر حساب به اجرا در می‌آید را به طور جداگانه‌ای تعیین نماید. این ویژگی به سرمایه‌گذاران کمک می‌کند تا با تحمل ریسک خودشان، بتوانند حجم معاملاتشان را تنظیم کنند.

مزایا

• این روش انعطاف پذیری بالایی دارد، یعنی برای هر حساب می‌توان حجم معاملات را به طور دقیقی کنترل نمود.
• مدیریت ریسک این حساب‌ها خیلی دقیق است و سرمایه‌گذاران می‌توانند ریسک معاملات خودشان را به حداقل برسانند.

معایب

• LAMM نسبت به دو حساب دیگر پیچیدگی بیشتری داشته و نیاز به دانش و دقت بیشتری هم دارد.
• این حساب معمولاً نیاز به مدیران حرفه‌ای دارد که در این زمینه از دانش و تخصص بالایی برخوردار باشند.

مقایسه کلی

ویژگی	PAMM	MAM	LAMM
سادگی	بالا	متوسط	پایین
انعطاف پذیری	پایین	متوسط	بالا
مدیریت ریسک	پایین	متوسط	بالا
هزینه ها	پایین	متوسط	بالا

سادگی

حساب‌های PAMM (مدیریت تخصیص درصد)

حساب‌های پم معمولاً برای سرمایه‌گذاران یک روش سرمایه‌گذاری ساده است. سرمایه گذاران به سادگی برای حساب خود مدیر پول انتخاب می‌کنند. آنها دارایی خودشان را در اختیار او قرار داده و بر اساس سهم خود سود و زیان دریافت می‌کنند. حساب پم برای سرمایه گذاران مبتدی گزینه بسیار ایده آلی است.

حساب‌های پم مدیران پول هم کار نسبتاً ساده‌ای دارند. دیگر نیازی نیست که برای هر سرمایه‌گذار در حساب‌های جداگانه مدیریت انجام دهند.

حساب‌های MAM (مدیر چند حسابی)

حساب‌های مم برای سرمایه‌گذاران ممکن است کمی پیچیدگی داشته باشند. در واقع سرمایه‌گذارانی که از حساب مم استفاده می‌کنند، باید از استراتژی‌های معاملاتی پیچیده و مدیریت ریسک تخصصی درک درستی داشته باشند.

حساب مم برای مدیران پول انعطاف پذیری بیشتری فراهم می‌آورد، اما نسبت به حساب پم پیچیده‌تر است.

حساب‌های LAMM (مدیر چند حسابی تخصیص لات)

حساب‌های لم برای سرمایه‌گذاران یک سری پیچیدگی‌هایی دارند. آنها باید به خوبی درک کنند که لات‌ها چگونه اختصاص می‌یابند و چگونه در سود و زیان معاملات تاثیر دارند.

مدیران پول در حساب‌های لم با وضعیت پیچیده‌تری نسبت به حساب‌های دیگر مواجه هستند. در این حساب ها برای هر سرمایه‌گذار نیاز به مدیریت دقیق تخصیص لات و ریسک دارند.

انعطاف پذیری

حساب‌های PAMM (مدیریت تخصیص درصد)

برای سرمایه‌گذاران حساب‌های پم انعطاف پذیری محدودی در انتخاب استراتژی معاملاتی و مدیریت ریسک فردی ارائه می‌دهند. سرمایه گذاران به سادگی می‌توانند سهمی از یک سهام مدیریت شده را بخرند. انعطاف پذیری مدیران پولی پم محدود است.

مدیران پول باید برای همه سرمایه‌گذاران از یک استراتژی معاملاتی استفاده کنند. آنها نمی‌توانند بر اساس تحمل ریسک فردی استراتژی‌ها را تنظیم کنند.

حساب‌های MAM (مدیر چند حسابی)

حساب‌های مم برای سرمایه‌گذاران انعطاف پذیری بیشتری فراهم می‌آورند. سرمایه گذاران می‌توانند پارامترهای ریسک فردی را تنظیم کرده و یا به استراتژی‌های معاملاتی خاصی را انتخاب کنند.

مدیران پول می‌توانند بنا به نیازهای فردی هر سرمایه‌گذار استراتژی‌های معاملاتی را تنظیم کنند. آنها می‌توانند سطوح ریسک مختلف و تخصیص سرمایه را مدیریت نمایند.

حساب‌های LAMM (مدیر چند حسابی تخصیص لات)

حساب‌های لم برای سرمایه‌گذاران بالاترین سطح انعطاف پذیری را فراهم می‌آورند. آنها می‌توانند به صورت فردی تخصیص لات را تنظیم کرده و سطح ریسک خودشان را کنترل کنند.

مدیران پول نیز روی تخصیص لات و مدیران ریسک برای هر سرمایه‌گذار کنترل دقیق‌تری دارند. آنها می‌توانند استراتژی‌های معاملاتی بسیار پیچیده‌ای را به اجرا درآورند.

مدیریت ریسک حساب‌های PAMM (مدیریت تخصیص درصد)

سرمایه‌گذاران در حساب پم بر مدیریت ریسک فردی کنترل کمتری دارند. آنها به طور موثر سطح ریسک را با مدیر پول به اشتراک می‌گذارند.

سرمایه‌گذاران می‌توانند با سرمایه‌گذاری کردن در چند حساب پم با مدیران مختلف میزان ریسک خود را کاهش دهند.

حساب‌های MAM (مدیر چند حسابی)

حساب‌های مم به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد تا بتوانند پارامترهای ریسک فردی را تنظیم کنند. آنها می‌توانند از پارامترهایی مثل سطوح اهرم و یا تعیین حداکثر ضرر استفاده کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند استراتژی‌های معاملاتی را انتخاب کنند که با میزان تحمل ریسک آنها مطابقت بیشتری دارد.

مدیران پول می‌توانند برای نیازهای فردی هر سرمایه‌گذار استراتژی‌های مدیریت ریسک را تنظیم کنند.

حساب‌های LAMM (مدیر چند حسابی تخصیص لات)

حساب‌های لم برای مدیریت ریسک فردی بالاترین سطح را ارائه می‌دهند. سرمایه‌گذاران می‌توانند برای محدود کردن میزان ریسک خود اقدام به تخصیص لات کنند.

مدیران پول در حساب لم بر روی تخصیص لات و مدیریت ریسک کنترل بسیار دقیقی دارند.

هزینه ها

حساب‌های PAMM (مدیریت تخصیص درصد)

سرمایه‌گذاران در مدیریت ریسک فردی در حساب پم کنترل کمی دارند. آنها می‌توانند به طور موثر ریسک را با مدیر پول به اشتراک بگذارند. آنها متنوع کردن دارایی خود در چندین حساب پم و با مدیران مختلف می‌توانند ریسک معاملات را کاهش دهند.

مدیران پول هم برای همه سرمایه‌گذاران از یک استراتژی مدیریت ریسک واحد استفاده می‌کنند.

حساب‌های MAM (مدیر چند حسابی)

حساب های پم به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهند تا بتوانند پارامترهای ریسک فردی را تنظیم کنند. از جمله پارامترهای ریسک فردی سطوح اهرم و یا تعیین حداکثر ضرر است. سرمایه گذاران می‌توانند برای خودشان استراتژی‌های معاملاتی انتخاب کنند که با تحمل ریسک آنها مطابقت بیشتری دارد.

مدیران پول می‌توانند بر اساس نیازهای فردی هر سرمایه‌گذار استراتژی‌های مدیریت ریسک را تنظیم کنند.

حساب‌های LAMM (مدیر چند حسابی تخصیص لات)

حساب‌های لم را با بالاترین سطح کنترل در مدیریت ریسک فردی را می‌توانیم مشاهده کنیم. سرمایه‌گذاران می‌توانند در هنگام قرار گرفتن در معرض ریسک تخصیص لات را تنظیم کنند تا میزان ریسک را محدود نمایند.

مدیران پول هم برای تخصیص لات مدیریت ریسک هر سرمایه‌گذار کنترل دقیق‌تری دارند

انتخاب بهترین نوع حساب

انتخاب کردن بهترین نوع از حساب معاملاتی به یک سری عوامل مختلفی بستگی دارد که  از آن جمله می‌توانیم به بودجه، اهداف مالی، مقدار تجربه سرمایه‌گذاری و تحمل ریسک اشاره کنیم.

سرمایه‌گذاران مبتدی

حساب‌های PAMM، MAM و LAMM به خاطر شفافیت و سادگی که دارند برای سرمایه‌گذاران مبتدی و تازه کار بسیار مناسب هستند.

سرمایه‌گذاران با تجربه

سرمایه‌گذارانی که از تجربه کافی برخوردار باشند، می‌توانند با انعطاف پذیری بالایی از حساب‌های LAMM  و MAM بهره‌مند شوند.

سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک پایین

آن دسته از سرمایه‌گذارانی که می‌خواهند ریسک معاملاتی کمتری را تحمل کنند، حساب‌های PAMM و MAM بهترین گزینه برای آنها می‌باشد.

سرمایه‌گذاران با تحمل ریسک بالا

حساب‌های LAMMبرای سرمایه‌گذارانی که می‌توانند ریسک‌های بالایی را تحمل کنند و نیاز کمتری به کنترل دقیق معاملات دارند، مناسب است.

نتیجه گیری

قبل از آنکه بخواهید در بازار سرمایه‌گذاری کنید، حتماً به طور کامل در این زمینه تحقیقات خودتان را انجام دهید. حساب‌های PAMM، MAM و LAMM  برای اجرای معاملات شما می‌توانند گزینه بسیار عالی به حساب آیند.